Цель нововведений – усилить контроль за происхождением средств и эффективнее бороться с мошенническими схемами.
Теперь платежные системы будут более тщательно проверять как отправителей, так и получателей денежных операций.
Для сумм до 15 тысяч рублей порядок остаётся относительно простым: перевод можно выполнить по номеру телефона или электронной почте.
Однако банки обязаны отслеживать подозрительную активность, например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт. Это поможет предотвратить попытки обхода системы.
Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Эти требования касаются не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, а также интернет-магазинов и платформ для P2P-переводов. Фактически, переводить деньги с карты без должного подтверждения станет сложнее.
Переводы, превышающие 100 тысяч рублей, приравниваются к банковским операциям с повышенным уровнем контроля. В таких случаях необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств.
В некоторых ситуациях перевод может быть временно заблокирован до завершения всех проверок.
Новые правила затрагивают всех пользователей электронных кошельков, интернет-сервисов и торговых площадок. При запросе документов со стороны платформы их необходимо предоставить, иначе операция не будет выполнена.
Важно сохранять все подтверждения законности операций и избегать злоупотребления мелкими, но частыми переводами. Эти меры призваны повысить безопасность расчётов и снизить число сомнительных транзакций в цифровой среде.
Как сообщалось, Центробанк ранее анонсировал новые меры контроля за переводами средств, направленные на повышение прозрачности и снижение рисков отмывания денег.
Эти новые правила от ЦБ предусматривают поэтапную проверку в зависимости от суммы: от простых переводов по номеру телефона до обязательного предоставления паспорта и документов о происхождении средств для крупных транзакций.
Под особый контроль попадают электронные кошельки, маркетплейсы и фриланс-платформы, которым предписано запрашивать у пользователей необходимые данные.
Источник: progorod76.ru