ЦБ ужесточил контроль за счетами несовершеннолетних клиентов

Центральный банк России обратился к кредитным организациям с рекомендацией предупреждать несовершеннолетних клиентов о возможных рисках вовлечения в схемы по отмыванию доходов и дропперство при открытии ими банковских счетов. Соответствующее заявление было опубликовано на официальном сайте регулятора сегодня, 19 сентября.

Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на регулятора, банкам следует информировать подростков о потенциальных рисках непосредственно в момент открытия счёта и уведомлять их родителей или законных представителей о всех выпущенных на имя несовершеннолетнего банковских картах.

Регулятор также рекомендует кредитным организациям выяснять, кто из родственников может осуществлять денежные переводы на счета подростков и кому сами несовершеннолетние планируют переводить средства. Это позволит сформировать представление о типичных операциях клиента.

В случаях, когда на счёт подростка начинают поступать крупные переводы от неизвестных лиц или же он сам осуществляет переводы значительных сумм, банк должен незамедлительно связаться с его законным представителем.

ЦБ также предлагает включать в договор банковского обслуживания положение об установлении лимитов на проведение отдельных операций. При возникновении подозрений, что операции совершаются не самим подростком или им, но под принуждением, кредитная организация получает право отказать в проведении такой операции.