Как проверить надёжность контрагента перед сделкой

5 шагов, которые сэкономят вам деньги, нервы и репутацию

💡 Зачем вообще проверять контрагента?

Даже самый выгодный контракт может обернуться проблемой, если партнёр окажется фирмой-однодневкой, должником или участником сомнительных схем. Риски:

• невыполнение обязательств;
• штрафы от ФНС за работу с «техническими» компаниями;
• потеря аванса;
• репутационные проблемы.

Проверка занимает 15–30 минут, а спасает от потерь на миллионы.

📍 Шаг 1. Проверка регистрации компании

Где смотреть:

• ЕГРЮЛ / ЕГРИП на сайте ФНС
• СПАРК-Интерфакс (демо)

Что проверить:

• дата регистрации (слишком «молодые» компании — дополнительный риск);
• статус — не в процессе ликвидации или банкротства;
• соответствие адреса (массовые адреса — красный флаг).

📍 Шаг 2. Проверка налоговой истории

Где смотреть:

• Прозрачный бизнес ФНС

Что проверить:

• наличие долгов по налогам;
• участие в судебных разбирательствах с ФНС;
• соблюдение сроков сдачи отчётности.

📍 Шаг 3. Проверка судебных дел

Где смотреть:

• Картотека арбитражных дел

Что проверить:

• частота и тип споров (постоянные иски о долгах — тревожный сигнал);
• суммы исков и исходы дел;
• кто подаёт иски — клиенты, поставщики, налоговая.

📍 Шаг 4. Проверка по чёрным спискам

Где смотреть:

• Реестр недобросовестных поставщиков ФАС
• Федресурс — сведения о банкротстве, залогах, ограничениях.

Что проверить:

• нет ли компании или её руководителей в списках;
• не участвует ли она в сомнительных закупках или тендерах.

📍 Шаг 5. Проверка руководителей и учредителей

Где смотреть:

• Контур-Фокус (демо)
• Rusprofile

Что проверить:

• участие в других компаниях (особенно в банкротах и ликвидированных);
• количество фирм на одном человеке;
• повторяющиеся адреса и телефоны.

🔍 Бонус: Мини-чек-лист для быстрой проверки

1. Совпадают ли данные контрагента в договоре с данными в ЕГРЮЛ?
2. Есть ли у компании задолженности и споры с ФНС?
3. Как давно работает компания?
4. Есть ли она в чёрных списках поставщиков?
5. Есть ли у учредителей «плохая история» в бизнесе?

📌 Итог

Проверка контрагента — это не бюрократия, а инструмент защиты вашего бизнеса. Потратить полчаса на анализ лучше, чем месяцы на взыскание долгов через суд.