На основании своего опыта, с которым я столкнулся касательно мошенничества.
На «Госуслуги» пришло сообщение о том, что на меня открыто судебное дело. Официальное письмо. Пришло оно в 00:00 с пятницы на субботу, естественно, в выходные суды не работают. Дождался понедельника и поехал к судье по указанному адресу, там действительно было дело по факту неуплаты кредитной задолженности, где с меня коллекторское агентство (КА) взыскивало долг, просмотрел и отснял всё дело, выяснил, что по фотокопии моего реального паспорта был взят кредит на мое имя в микрофинансовой организации (МФО). (никаких кредитов не брал) В деле были указаны счета, которые мне не принадлежали, а также телефонный номер, который также мне не принадлежал.
В деле нужно найти, кто выдал кредит, номер договора кредита, на какой счет поступили выданные средства, какой телефонный номер закреплен за вами.
Поиск помощи, юристов, которые бы помогли решить этот вопрос, результат нулевой, сочувствие и развод на деньги в плане «мы можем написать вам заявление в суд за 15 000 о приостановлении исполнительного производства».
Полиция — результат нулевой, формулировка — вы не являетесь потерпевшим, так как фактически деньги у вас не украдены, пострадавшее лицо — это МФО, а не вы в настоящий момент. По сути, можно оставить заявление о том, что вы стали свидетелем в факте мошенничества против МФО. «Я увидел, что совершено преступление в отношении кого-то, и проявил гражданскую сознательность, сообщив об этом».
Вопрос решал самостоятельно:
- В самом отделении суда написал бумагу по их шаблону (если нету, то в интернете полно вариантов) о приостановлении исполнительного производства (это то, за что 15 т. юристы просили). В заявлении указывая причину — кредит в указанных организациях не оформлял, о кредите на свое имя не знал до судебного уведомления от (число, время). С указанной кредитной организацией не заключал никаких договоров.
После данного заявления суд не может в оперативном порядке принять решение на запрос кредитной организации о взыскании. Поясню — если вы не обратитесь в суд в течение отведенного срока (неделя) по данному иску на вас, то суд без вашего участия примет решение о взыскании с вас средств, выдаст исполнительный лист, и дальше кредитная организация через ФССП взыщет с вас средства — обычно списывает со счета сумму или блокирует счет.
Дальше после вашего заявление о приостановлении, вариантов два: если сумма небольшая, собирается мировой суд по вашему делу, назначается дата и время разбирательства, если большая, то истцу необходимо будет идти в городской суд с данным заявлением.
- После связываетесь с МФО, которая выдавала вам кредит (можно по электронной почте), и сообщаете им, что по фотокопии вашего паспорта на вас взяли кредит в их организации, вы не заключали никаких договоров с их организацией и средств от них никаких не получали на ваши расчетные счета в банках. Просите произвести внутреннюю проверку и признать заключенный договор №...... (можно найти в делопроизводстве) ничтожным.
Поясню — для МФО это уже не интересная ситуация, они свой долг продали коллекторскому агентству, по сути, получили за это хоть какие-то деньги, признание сделки ничтожной — рушит основание для работы КА, МФО это уже не касается.
МФО может попросить предоставить справку из банка о том, что счет в договоре вам не принадлежит, запрашиваете в банке через поддержку. Может запросить справку о том, что телефонный номер вам не принадлежит, точно также у оператора затребуете, тут могут быть сложности, если какая-то неизвестная компания. По сути, самое главное — доказать, что счет, на который поступили средства МФО, вам не принадлежал, а это уже рушит сам договор с вами. Мошенничество или ошибка МФО при переводе. МФО не выполнила перед вами свою часть договора — предоставить вам средства. Договор не исполнен.
- Запросите кредитную выписку на ваше имя в БКИ, сделать проще простого, 2 раза в год дают бесплатно, вариантов взять ее полно. Разобраться с ней может быть достаточно непросто, но вы справитесь. Посмотрите, где в каких банках были запросы на кредиты, есть ли еще кто-то, кто выдал вам кредиты по данной схеме, и если есть (в моем случае были), то, опережая события КА, пишите в организации о факте мошенничества с использованием фотокопии ваших паспортных данных. По сути, повторяем пункт 2 — требуем признания договора ничтожным. Можно писать как в МФО, так и в КА.
В общем, на этом всё, скорее всего, дальше дело не пойдет на разбирательство. А если пойдет, у вас есть справка банка, что деньги поступили не на ваши счета. Это основания для суда отказать в удовлетворении иска КА.
Самое главное — не довести в этой ситуации до вынесения решения суда в самом начале. Потому что потом это уже станет реальной проблемой, и вам придется приложить массу усилий для того, чтобы вернуть свои деньги обратно. Тут уже вы будете со всеми судиться.
Сохраняйте спокойствие! Трезвая голова залог успеха в этом деле.
Совет! Если вам звонят и сообщают важную, волнующую информацию ваш ответ должен быть - Спасибо, что сообщили, я перепроверю информацию САМОСТОЯТЕЛЬНО! Положили трубку.
Поделитесь этой статьей со своими близкими, эта информация сделает их более защищенными.