Банк России зафиксировал рост популярности теневых схем, в которых участвуют нелегальные криптообменники, подпольные казино и другие серые платформы. Эти сервисы замыкают финансовые операции между обычными пользователями и фигурантами преступной деятельности, маскируя расчёты под легальные переводы.
Как результат, граждане, не подозревая об этом, оказываются вовлечены в незаконные транзакции.
Схемы устроены таким образом, что покупатель, например, криптовалюты на нелегальной платформе, переводит деньги напрямую некой «третьей стороне» — человеку, чья карта участвует в финансировании преступлений, включая терроризм. Организаторы сводят заявки по сумме, подбирая подходящие пары, где один из участников связан с противоправными операциями.
Подобный принцип применяется и в нелегальных онлайн-казино. Пользователь, полагая, что получает выигрыш, на самом деле получает перевод от лица, приобретающего наркотики. Его карта становится элементом расчётов за запрещённые вещества. Поэтому даже случайное участие в таких операциях может повлечь серьёзные последствия.
В ЦБ РФ подчёркивают, что любые контакты с нелегальными платформами сопряжены с высокими рисками. Пользователя могут заподозрить в соучастии, его счета — заблокировать, а репутация пострадает. Особенно тревожным является риск втягивания в схемы, связанные с оборотом наркотиков, финансированием терроризма и отмыванием средств.
Банк России настоятельно рекомендует избегать любых операций с теневыми площадками, а для работы с цифровыми активами использовать только легальные и лицензированные каналы.
Ещё по теме: