С 1 июня россиянам могут приостанавливать мелкие переводы на карты

С 1 июня 2025 года в России начнёт действовать новый порядок контроля за банковскими переводами. Теперь частые мелкие поступления на карту, переводы от разных лиц без объяснений и возвраты долгов без подтверждающих документов могут быть временно заблокированы. Об этом в интервью «Газете.Ru» сообщила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

Согласно нововведениям, Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности. В ряде случаев, при наличии данных от зарубежных структур, срок блокировки может достигать 30 дней.

Сенатор пояснила, что блокировать могут даже законные операции, если они покажутся нетипичными или непрозрачными. В частности, речь идёт о:

регулярных мелких переводах на карту, денежных поступлениях от незнакомых лиц, возврате долгов без расписки, резких и нестандартных тратах.

По словам Епифановой, если операция будет приостановлена, гражданин получит уведомление в день блокировки. Чтобы узнать подробности и основания, нужно будет подать запрос — в этом случае Росфинмониторинг обязан ответить в течение трёх рабочих дней.

Сенатор советует соблюдать «финансовую гигиену»:

не передавать данные карты третьим лицам, не принимать деньги от неизвестных отправителей, хранить документы, подтверждающие легальность переводов (договоры, расписки), заранее уведомлять банк о поездках или крупных операциях, оперативно предоставлять пояснения при блокировке, а при необходимости — обжаловать действия через ЦБ или суд.