В России недавно начал действовать новый закон, который ограничивает максимальную сумму переводов между физическими лицами (дропами или дропперами), которые попали в базу данных Банка России по мошенническим операциям, до 100 тысяч рублей в месяц.
База данных Центрального банка под названием «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» обновляется на постоянной основе, и это затрагивает всю сферу российского криптообмена. Информация в эту базу поступает как от банков, так и от Министерства внутренних дел. Попадание в данную базу влечет за собой блокировку использования платежных карт и онлайн-банкинга до тех пор, пока реквизиты не будут исключены из базы.
Если гражданин оказывается в этом списке, банки обязаны установить для него лимит на переводы. В случае, если такой клиент решит перевести сумму, превышающую 100 тысяч рублей, ему потребуется посетить отделение банка с удостоверением личности. Кроме того, возможна временная блокировка его карты и онлайн-банкинга.
Следует отметить, что в России отсутствует регулирование как обмена криптовалют, так и их обращения в целом. Это обстоятельство привело к тому, что, по словам юриста, формат p2p стал практически единственным способом покупки и продажи криптовалюты для пользователей, имеющих российские карты, особенно в условиях финансовых ограничений.
Общеизвестно, что в процесс покупки и продажи криптовалюты через p2p активно вовлечены дропперы (или дропы), а также такие платформы нередко используются мошенниками для реализации своих схем, причём попадание в такие схемы называют «попаданием в треугольник».
Согласно существующей практике, известно, что реквизиты, внесенные в базу данных Банка России, могут принадлежать не только дропам и мошенникам, но и законным участникам p2p-переводов.