19 мая 2025
С 15 мая 2025 года вступили в силу обновлённые рекомендации Банка России, касающиеся процедур комплаенс-проверок в отношении компаний, с которыми ведёт расчёты иностранный участник внешнеэкономической деятельности. Нововведение стало реакцией на рост количества нарушений, зафиксированных при переводах в адрес нерезидентов, а также на попытки обхода ограничений, действующих в рамках валютного регулирования.
«Сейчас к нам предъявляют дополнительные требования по обоснованию контрактов, особенно если речь идёт о новой юрисдикции. Проверяются все цепочки поставок, конечные бенефициары и даже маршруты логистики», — рассказывает представитель компании-экспортёра из Санкт-Петербурга.
Особо жёстко контроль ужесточён в сделках с участием стран Азии, Ближнего Востока и СНГ, которые стали основными торговыми партнёрами после ухода западных компаний. Отправка средств теперь требует не только стандартного пакета документов, но и подробного пояснительного письма — в ряде случаев даже при типовых операциях.
Что это значит для внешнеэкономической деятельности
Новые требования затрагивают как нерезидентов, так и российских контрагентов. Теперь даже простая поставка с отсрочкой оплаты требует:
- предварительной проверки всех сторон сделки на соответствие требованиям валютного законодательства;
- предоставления доказательств реального движения товара;
- пояснений в случае повторных операций с теми же контрагентами.
Каким требованиям должен соответствовать иностранный контрагент
Чтобы избежать блокировки или задержки перевода, иностранной стороне необходимо:
- Предоставить комплект учредительных документов, заверенных по нормам локального права.
- Обеспечить полную прозрачность в плане конечных выгодоприобретателей.
- Пройти предварительную проверку на санкционные ограничения.
- Быть готовым предоставить информацию о целях использования средств.
«Российские банки начали запрашивать даже договоры с подставщиками — не только прямой контракт. Это новый уровень прозрачности, и к нему нужно адаптироваться», — поясняет юрист, сопровождающий международные сделки.
Кто поможет разобраться в новых реалиях
Учитывая усложнившиеся условия международных расчётов, бизнесу важно иметь надёжного финансового партнёра, специализирующегося на трансграничных переводах и комплаенсе. Решением может стать ОлсиПэй — платёжный агент, который помогает компаниям выстраивать безопасные расчёты с иностранными контрагентами, включая сопровождение SWIFT-платежей и защиту интересов при валютном контроле.
В новых условиях международной торговли опытный посредник становится не просто удобством, а гарантией стабильности бизнеса.