С 15 мая в банках начинают действовать требования нового антимошеннического законодательства, направленные против дропперов.
Так обзывают тех, чьи карты и счета мошенники используют для обналички криминальных денег.
В общем, если вы решили подзаработать или просто по доброте душевной отдали кому-то свою карту и этот кто-то, стал ежедневно переводить на нее и снимать по миллиону, то поздравляю - вы дроппер.
Так вот их с 15 мая банки и начинают особенно усиленно щемить.
В Центробанке собрана специальная база данных дропперов, к которой теперь подключены все банки.
И вот если банк обнаруживает фигурантов этой базы среди своих клиентов, то он обязан заблокировать им карты и доступ в онлайн-банк, если инфа о клиенте в базу ЦБ попала из правоохранительных органов.
А вот если в черном списке ЦБ человек оказался не по указке полиции, тогда банк может ничего не блокировать, но он должен урезать потенциальному дропперу лимит на переводы до 100 000 рублей в месяц.
Больше ста тысяч нельзя будет перечислить ни себе, ни другим частным лицам.
А вот на платежи и переводы в адрес юрлиц этот лимит почему-то решили не распространять, им можно будет перечислять, как и раньше без ограничений.
Что весьма странно, ничто не мешает же тогда дропперам-физлицам перекидывать деньги таким же дропперам-юрлицам.
Впрочем, в любом случае заниматься обналом мошенникам теперь станет намного сложнее, что, конечно же, хорошо.
А вот плохо то, что в базе дропперов ЦБ, наверняка, куча людей, которых зачислили в нее по ошибке.
По сути, любой клиент банка может быть в этом черном списке.
Причем, вы сами об этом узнаете, только когда подпадете под банковские санкции.
Вдруг окажется, что у вас заблокированы все счета или что не можете сделать перевод.
Заранее проверить находитесь вы в базе ЦБ или нет – нельзя, для простых смертных доступ к ней закрыт.
Уведомлять вас о том, что вы под колпаком ЦБ тоже никто не обязан.
Так что сколько в базе ошибочных дропперов выяснится только сейчас, когда банки начнут массово исполнять новые требования.
Повторюсь - в базе может оказаться кто угодно.
Я вот даже по поводу себя не уверен.
Три года назад у меня из-за перевода самому себе заблокировали счет в Альфа-Банке.
Я тогда плюнул, не стал ничего доказывать и просто закрыл счет, но с тех пор Альфа не открывает мне никаких счетов, карт и вкладов, я у них в черном списке.
И, вполне, возможно Альфа передала инфу обо мне в ЦБ, так что не удивлюсь, если я попал в базу Центробанка.
Утешает только то, что можно обжаловать свое попадание в эту базу.
Для этого можно обратится в банк, который ввел ограничения в отношении вас.
Банк обязан перенаправить ваше заявление в ЦБ не позднее следующего дня.
Другой вариант – обращение напрямую в ЦБ через его интернет-приемную.
Правда, регулятор не указывает, что надо писать в заявлении и требуется ли предоставлять какие-то доказательства свой финансовой чистоплотности.
Ну, и непонятно, сколько времени уйдет на то, чтобы добиться своего исключения из Центробанковской базы.
В общем, проблем сейчас прибавится не только у дропперов.
Труд Злобного Вкладчика можно поддержать переводом)
Желающим перевести можно нажимать вот сюда