На 1 мая 2025-го года размер моего капитала: 9 361 856 руб. За апрель оценка Капитала слегка подросла, на 9 691 руб.
Капитал практически не вырос за прошедший месяц, даже не смотря на большие суммы пополнений: под конец апреля мне пришла оплата по одному проекту, поступили квартальные выплаты по фондам недвижимости, да еще и вычет налоговый за ИИС получил, но обо всем по порядку.
Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 7 033 031 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 12,91% годовых.
Состав Капитала
- Акции: 4 787 201 руб (51,2%) - "Перетряхивание" портфеля в самом разгаре: новая стратегия уже оформлена в виде простого и понятного алгоритма формирования портфеля, постепенно обновляю состав в соответствии с новой стратегией. На покупку акций в апреле направил чуть больше 140 тысяч рублей (141 356,86 руб). Подробно новую стратегию, все сделки и изменения в портфеле описываю в телеграмм-канале: https://t.me/+3asoEnjZOkVhNzZi
- Облигации: 2 573 398 (27,5%) - В долговых бумагах купил две валютные бумаги с номиналом 1000 USD (ФосАгро и Акрон) и еще хватило немного на рублевые бумаги. Сумма чистых покупок облигаций: 161 870,72 руб.
- Рублевый кэш: 998 078 (10,7%) - Держу неснижаемый миллион кэша в высоколиквидных инструментах (фонд "Ликвидность", накопительные счета). Остаток опустился чуть ниже миллиона, но это ничего страшного, купоны поступают регулярно, легко выправится.
- Фонды недвижимости: 854 180 (9,1%) - Разбираться с фондами недвижимости закончил еще в марте, с тех пор никаких новых сделок не было. Просто получаю выплаты (ниже будет скриншот со всеми выплатами).
- Криптовалюта: 148 999 (1,5%) - Ничего не покупал и не продавал.
Традиционная круговая диаграмма для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
В апреле пришли выплаты по фондам, немного дивидендов. Общая сумма поступлений (за вычетом налогов) чуть больше 46 тысяч рублей:
В рамках моего подхода все эти поступления я не учитываю в активных доходах, они остаются внутри Капитала и реинвестируются обратно в различные классы активов. Это сделано специально, чтобы выплаты с инвестиций не смещали фокус моего внимания с заработка вне биржи.
Как я уже писал выше, в апреле заработок получился весьма крупным, что позволило направить в инвестиции довольно ощутимую (для меня) сумму: примерно 196 тыс. рублей. Это разница между всеми моими доходами вне биржи и расходами на потребление.
Кстати, налоговый вычет я учитываю в активных доходах, а не в денежном потоке с Капитала. По моему мнению вычет - это не результат инвестиций как таковых, а оптимизация налогов, которые я заплатил с доходов, полученных за пределами биржи.
К моей текущей финансовой цели "Не потратить 12 миллионов рублей" за апрель я продвинулся на 1,64%, а общий прогресс в достижении цели составляет уже 58,61%.
Отчет закончен, пойду дальше работать.
Спасибо, что дочитали до конца, мой телеграм-канал: https://t.me/+3asoEnjZOkVhNzZi