Обязательный контроль крупных денежных операций: изменения в списке прошли Госдуму
В Госдуме решили немного поразвлечься и внести изменения в "антиотмывочный" закон, который, как выясняется, не только борется с отмыванием денег, но и иногда напоминает сложную игру в "Монополию".
Так вот, теперь из списка операций, которые нужно контролировать, исключили внесение наличных в уставный капитал физлицами. Это значит, что если вы решили вложить свои сбережения в бизнес — например, открыть магазин по продаже носок с единорогами — это операция не попадет "на карандаш". Ура!
Также под нож попали операции с чеками на предъявителя от нерезидентов. Если вы вдруг нашли чек на миллион рублей от какого-то загадочного иностранца, можете смело идти в банк и не переживать о том, что вас заподозрят в чем-то неладном. Главное — не забыть спросить у него, как он оказался с чеком в России! 😃
Но не думайте, что все так просто! В список контролируемых операций добавили новые пункты. Теперь банки будут следить за теми, кто зачисляет деньги на счета юрлиц или ИП, занимающихся ювелиркой и драгоценными металлами. Так что если вы решили продать свою коллекцию золотых зубов или редких монет — готовьтесь к вопросам от банка!
Также под контроль попадают операции по покупке и продаже инвестиционных драгоценных металлов. Если вы вдруг решите обменять свои старые золотые серьги на слиток золота — будьте готовы к тому, что банк будет следить за вами как за шпионом из фильма.
Банки теперь будут отправлять сведения об этих операциях в Росфинмониторинг. Представьте себе: сидит там человек с чашкой кофе и изучает ваши финансовые приключения! "О, смотрите-ка! Этот гражданин снова купил слиток золота! Наверное, готовится к финансовому апокалипсису!" 🥸
Поправки вступят в силу через 120 дней после опубликования закона. Так что у вас есть время подготовиться к новым правилам игры.
Злой юрист | Дзен | Пульс
