Транзитные операции, по мнению ЦБ, характеризуются большим количеством зачислений от разных резидентов РФ, с последующим быстрым списанием средств в течение двух дней, регулярно, как правило, ежедневно, и длительное время, не менее трёх месяцев. При этом деятельность клиента не создает налоговых обязательств, либо налоговая нагрузка минимальна. На счете не осуществляются, либо незначительны, платежи в бюджет. Отсутствует оплата зарплаты сотрудникам компании, либо она ниже прожиточного минимума, несоответствует ОКВЭД компании, либо отсутствует связь между операциями зачисления и списания средств. Также отмечается необоснованное увеличение оборота по счету, отсутствие платежей на административно-хозяйственные расходы, и минимальные остатки на счете.