Долго думал, как написать эту статью. Ведь мы привыкли что цена обычно выражена в деньгах. Но и сами деньги имеют свою цену.
В экономики есть две теории стоимости на товары:
1. По затраченному труду (трудовая теория стоимости)
2. По полезности товара. (теория предельной полезности)
Как шутят экономисты первая теория для первого тома по экономики, а вторая для второго тома. Или одна теория для экономистов, а другая для финансистов. По факту обе теории отлично живут в нашем мире и продолжают играть свою роль в жизни общества.
С деньгами таже ситуация. Есть два механизма определения цены денег.
1. По паритету покупательной способности (ППС далее по тексту будет аббревиатура)
2. По спросу на валюту
До отмены золотого стандарта весь вопрос цены денег заключался в том какое содержания золота в нем. Если низкое это слабая валюта. Если высокое сильное.
Но сейчас цена денег считается по-другому и здесь возникает ряд проблем.
1. Кажется справедливым выставить соотношения валют для населения и бизнеса по ППС. Это ведь означает что при обмене рублей на доллары мы получим долларов столько же чтобы купить тоже количество товаров, как и в рублях. Логично, честно, справедливо. Но есть один нюанс. Недостаток иностранной валюты в резервах страны для удовлетворения спроса. И тут на сцену выходит плавающий курс валют.
2. Плавающий валютный курс (ПВК) — это состояние экономики, когда Центробанк не закрепляет курс рубля и не предпринимает никаких действий для его изменения. В таких условиях на стоимость национальной валюты влияет соотношение спроса и предложения на зарубежные деньги. Простым языком если люди и бизнес покупают валюты больше, чем продают, то ЦБ начинает опускать курс рубля. Если этого не делать, то валюта закончится у ЦБ и тогда вообще никто не сможет купить валюту. А так хоть и по 100 рублей на доллар, но купить можно. Но это сбивает ППС валюты. Получается, что в России продавец долларов может купить за рубли больше товаров, чем на эти же доллары в США. Но это только пол беды. Весь кипишь станет ясен если вспомнить, что у нас внутри страны очень много импортных товаров. И все продавцы начинают переписывать ценники в магазинах. Еще вчера этот телефон стоит 20тысяч, а сегодня уже 30тысяч.
Ситуация вырисовывается очень нехорошая. Но у государства есть ряд механизмом которые до 2022 года почти не использовались.
а. Ограничения продажи валюты. Да продажи можно ограничить такое бывает это не право, данное нам конституцией или Богом — это привилегия, которую могут и отменить. Кстати, в США нельзя вот так просто пойти в ближайшее отделение банка и купить валюты.
б. Обязать экспортеров продавать часть валютной выручки на внутреннем рынке.
в. Ну и конечно советский вариант полный запрет за валютными операциями для частного сектора.
Цель всех этим механизмом привести ППС и спрос более-менее к общему знаменателю. Анализ последних 30 лет показывает, что резкие скачки валют вызваны паникой и спекуляциями. Поэтому у нас сперва курс взлетает, а потом опускается на 20-30% от пиковых показатель. С паникой бороться можно только дисциплиной. А со спекуляцией с помощью УК РФ. Благо с 2010 года у нас в стране есть статься УК РФ Статья 185.3. Манипулирование рынком. Которая дает правоохранителям механизм привлечения таких спекулянтов к ответственности. Только вот скажем так мало кого по ней привлекают. И практика так и не смогла (а может не захотела) отработать механизм выявления и привлечения таких лиц к ответственности.
Но и это еще не всё. Кажется, что куда дальше, как вести дела при таком хаосе непонятно. Но снизу настойчиво стучат.
Дальше по международной классификации курс CNY/RUB (юань/рубль) является кросс-курсом, т.е. определяется через третью валюту - доллар США. Обычно, когда мы слышим про такие схемы, сразу думают (осторожно работают мошенники). Но это мир, в котором мы живем.
Как уйти от этого. Для начала в обеих странах ввести свободную продажу валюту друг друга. И это уже есть в сбербанк онлайн можно свободно купить Юань, Доллар, Дирхам (ОАЭ), Казахский тенге, Белорусский рубль, Индийский рупий, Евро, Фунт, Франк.
На 13.08.2024 года курс Юаня 1 за 12,06 рублей, Курс доллара 1 за 91,2 рублей. Разница 7,5
Данные Twelvedata курса за 1 доллар – 7.18 юань. То есть пока ЦБ РФ активно привязывает отношение других валют к доллару. Нам осталось сделать еще один шаг и все курсы валют определять по спросу внутри страны на каждую валюту в отдельности это будет честно этим мы уровняем все валюты внутри страны с долларов.
Дальше больше, можно стимулировать те или иные валютные операции курсом валют. Скажем делать выгодным (с точки зрения обмена валют) туризм и торговлю с дружественными странами в противовес с недружественном. Не запрет, а легкая манипуляция.
Вокруг новых курсов на другие валюты возникнут новые отношения. Тяжело сказать, как это скажется. Мне могут возразить народ начнет бегать и спекулировать (сидеть дома на диване и делать это онлайн). Но повторюсь это и так делают с долларом, это раз, а во-вторых, это будет увеличивать спрос или предложения и курсы будут меняться. Также стоит расширить список чьи валюты есть для покупки весь список БРИКС плюс Турция, КНДР, Куба, Вьетнам, Иран. Активно продвигать, чтобы эти страны тоже предлагали для покупки рубли. Уходить от доллара как мерила всего и вся. На сегодня все.