Банки СНГ массово прекращают работу с российскими «дочками»
Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило предупреждение для иностранных финансовых организаций, заявив, что открытие филиалов или дочерних компаний российских банков за рубежом должно рассматриваться как «красный флаг» в контексте попытки обойти санкционные ограничения против России.
В предупреждении указано, что Минфин США располагает инструментами для пресечения попыток России финансировать свою военно-промышленную базу, в том числе через создание новых представительств или дочерних компаний финансовых учреждений за границей. При этом OFAC ссылается на Закон о банковской тайне как на механизм, позволяющий противостоять стремлениям российских банков учредить филиалы и дочерние компании в других странах.
OFAC призывает иностранные банки с осторожностью относиться к сделкам с зарубежными филиалами или дочерними компаниями российских банков, даже если они не находятся под санкциями США. В частности, указано, что «любые зарубежные финансовые учреждения, взаимодействующие с такими подразделениями или дочерними компаниями — будь то обслуживание счетов, переводы средств или предоставление других услуг, таких как обработка платежей, торговое финансирование и страхование, — должны учитывать значительные санкционные риски».
Однако сделки с филиалами российских банков, связанные с продовольствием, сельским хозяйством, медициной, энергетикой и телекоммуникациями, по-прежнему разрешены.
Еще в 2021 году в США были внесены поправки, разрешающие американским регуляторам в ходе их расследований запрашивать у иностранных банков, имеющих корреспондентские счета в США, информацию, связанную с любыми счетами этих банков, даже если она хранится за рубежом. Ранее американские власти могли требовать только данные, касающиеся корреспондентских счетов иностранных банков в США. Хотя иностранный банк вправе просить окружной суд США аннулировать такой запрос, одной ссылки на возможное нарушение банковской тайны будет недостаточно для его отмены. В случае отказа предоставить информацию Минфин и Минюст США могут обязать американские банки разорвать корреспондентские отношения с таким банком, а также наложить на него штрафы.
Комментарий эксперта Hill Consulting:
Теперь, в соответствии с решением Суда ЕС, нотариусы и другие государственные органы не вправе отказывать гражданам РФ в регистрации имущественных сделок и проведении соответствующих процедур.
Ранее неоднократно фиксировались случаи отказов в заверении сделок исключительно на основании того, что одной из сторон является гражданин РФ, даже если он имеет законное право проживания на территории ЕС на основании вида на жительство и является его резидентом. Теперь все такие отказы европейских нотариусов регистрировать сделки с имуществом россиян, за исключением подсанкционных лиц и государства, могут быть оспорены в суде.
Тем не менее важно учитывать, что в соответствии с 8-м пакетом санкций ЕС, принятым в октябре 2022 года, запрещено предоставление таких услуг, как юридическое консультирование, связанное с толкованием законов и особенностями сделок, участие юристов в переговорах и сделках от имени клиентов из РФ или в соучастии с ними, а также подготовка, проверка и оформление юридической документации. При этом запрет не распространяется на право на защиту в судах ЕС.
Мы прогнозируем, что в результате данного решения Суда ЕС число отказов нотариусов в заверении сделок на основании паспорта РФ значительно уменьшится, однако такие случаи все еще могут возникать в странах Прибалтики и Скандинавии. Более подробно о том, как эффективно работать с ЕС даже несмотря на санкции, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.
Источник