👁 Центробанк усилит контроль за криптопереводами

Россия продолжает соблюдать требования FATF.

Напомним, что начиная с 1 сентября законодательство разрешает использовать криптовалюты для ВЭД в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР). Первые участники эксперимента уже отобраны, первые расчеты по словам Эльвиры Набиуллиной должны пройти до конца года.

По сути, речь идет об обходе санкций. Но, как выясняется, все не так просто.

«Самая главная задача, чтобы ВЭД обслуживалась, чтобы расчеты шли, и криптовалютой, и цифровыми финансовыми активами, но при этом должны быть обеспечены требования ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и выполнение тех обязательств, которые Россия взяла перед FATF», - рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

FATF, кстати, в феврале снизила один из рейтингов России до уровня «частично соответствует» именно из-за недостаточного законодательного регулирования сферы оборота виртуальных валют.

Криптовалютный комплаенс

Между тем до финальной стадии добрался пилотный проект «прозрачный блокчейн», в котором участвуют пять российских банков.

«В нашем представлении, реализация этого проекта позволит проводить достаточно качественный цифровой комплаенс операций в крипте, поскольку можно будет действительно очищать и криптокошельки, и криптотранзакции, которые не соответствуют требованиям в части чистоты», – объяснил Богдан Шабля.

BF пока сомневается в реальной готовности Большого Брата следить за крипторынком. Но то, что движение в этом направлении идет – несомненно.

Как считает ряд экспертов, уже в скором будущем государства будут отслеживать криптоплатежи довольно тщательно в том числе благодаря нейросетям.

И это будущее на самое деле может влиять на настоящее. Ведь если в условном 2026 году власти обнаружать ваши криптооперации за 2024-й, то могут, например, выставить соответствующие налоговые претензии.

Поэтому стоит как минимум подумать о законности ваших операций.

Как легально работать с криптой здесь и сейчас

В России пока это возможно только в режиме ЭПР для отдельных избранных. Но в ряде стран криптовалюты уже находятся в легальном поле.

Например, это возможно в Кыргызстане и в Казахстане (точнее, в Международном финансовом центре «Астана»).

Вы можете учредить компанию в этих странах, переводить туда средства в рублях и других нацвалютах, законно приобретать криптовалюты и проводить все операции с их использованием.

Bespalov Finance, кстати, помогает с открытием компаний и банковских счетов в Кыргызстане и Казахстане, а также консультирует по любым вопросам, связанным с расчетами в криптовалютах.

ПЕРЕЙТИ НА КАНАЛ