Российские банки обязаны отслеживать денежные переводы граждан, если сумма операций превышает 600 тысяч рублей. Однако некоторые транзакции могут быть признаны подозрительными даже при меньших суммах, начиная с 100 тысяч рублей . Это связано с борьбой против мошенничества, а также с внедрением антифрод-систем, которые используют сами банки .
Наиболее значимые факторы, по которым транзакции считаются подозрительными, включают необычные для конкретного клиента объёмы и частоту операций. Важную роль играет и то, оплачиваются ли по карте важные повседневные расходы, такие как коммунальные услуги или сотовая связь .
Согласно данным Центробанка, ежедневно крупные российские банки блокируют более 20 тысяч денежных переводов по причине подозрительной активности, что направлено на обеспечение безопасности клиентов и предотвращение мошенничества.
Источники: РИА Новости, Газета.ru
Текст сгенерирован ChatGPT
Изображение DALL-E 3 Turbo
Обе сети, как и многое другое есть в SyntxAI Лучшее комплексное решение для работы с нейросетями
Самое интересное о нейросетях и криптовалютах в ТЕЛЕГРАМ КАНАЛЕ