Всего два выпуска облигаций федерального займа (ОФЗ) заслуживают внимания в 2024 году. Они обеспечат стабильный доход и имеют значительные преимущества перед другими выпусками. Давайте разберём, почему эти ОФЗ стоит включить в свой портфель.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Зачем покупать ОФЗ?
Недавно Центральный банк повысил ключевую ставку 19% годовых, что подтвердило ожидания рынка. Существенное понижение ставки может произойти ближе к концу года, и это открывает окно возможностей для покупки ОФЗ. Зафиксировав высокую доходность сейчас, вы сможете получать стабильный доход на длительный срок.
1. ОФЗ 26243 или ОФЗ 26244?
Доходность к погашению:
- ОФЗ 26244: 16,65% годовых
- ОФЗ 26243: 16,36% годовых
Оба выпуска кажутся похожими, но я выбрал ОФЗ 26243, и вот почему:
- Цена: ОФЗ 26243 стоит 670 рублей, а ОФЗ 26244 — 770 рублей. Это позволяет купить больше облигаций на ту же сумму.
- Дюрация: У ОФЗ 26243 дюрация больше (2227 дней против 1975 дней у ОФЗ 26244). Это значит, что при снижении ключевой ставки ОФЗ 26243 подорожает сильнее.
- Срок до погашения: ОФЗ 26243 позволяет получать доход на 4 года дольше.
- Доходность: Разница всего в 0,3%, но она работает в пользу ОФЗ 26243.
Так, чистая купонная доходность ОФЗ 26243 (с учётом НДФЛ) составляет 10% годовых, что делает его одним из лучших вариантов для долгосрочных инвестиций.
2. ОФЗ 26238
- Доходность к погашению: 15,8% годовых
- Срок до погашения: 17 лет
Этот выпуск интересен тем, что имеет самую длинную дюрацию среди всех доступных ОФЗ. Чем больше дюрация, тем сильнее облигация реагирует на изменения ключевой ставки.
Почему стоит выбрать ОФЗ 26238?
Когда ключевая ставка снизится с 21% до 10%, стоимость этого выпуска может вырасти с 520 до 1000 рублей, что принесёт двукратный рост прибыли на росте цены. В дополнение к этому, вы продолжите получать 10% годовых в виде купонных выплат (после НДФЛ).
Вывод
- ОФЗ 26243 — это стабильные 16% годовых на ближайшие 14,3 года, что делает его идеальным для тех, кто хочет гарантированный доход.
- ОФЗ 26238 — перспективный выпуск для тех, кто готов заработать на росте стоимости облигации. Потенциал роста составляет 40-50% плюс 9,45% годовых купонных выплат.
А дальше все зависит от вашей стратегии.
- ПОДДЕРЖАТЬ ПРОЕКТ ЧЕРЕЗ ПРЕМИУМ
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.