За первое полугодие 2024 года эксперты Банка России обнаружили в Петербурге 20 компаний с признаками нелегальных кредиторов. Часть из них выдавала потребительские займы гражданам под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, хотя не имела на это прав по закону.
Среди черных кредиторов были обнаружены и комиссионные магазины. При такой схеме магазин одновременно работает под вывеской ломбарда. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде. Такие компании по закону не имеют права выдавать
займы.
«Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога. А также столкнуться с незаконными методами взыскания задолженности, переплатить огромные проценты по долгу. Выгодные, на первый взгляд, предложения оформить заем могут обернуться серьезными последствиями и финансовыми потерями», – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова.
Кроме того, в Петербурге по инициативе Банка России пресечена деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Организация предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещала высокий доход, размер которого зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования.
Судя по опубликованному списку компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, речь идет о потребительском кооперативе «Русь сельхоз» — организация попала в этот список еще в мае, отмечает РБК Петербург.
В целом по стране в январе – июне 2024 года Банк России выявил около 3,5 тыс. нелегалов на финансовом рынке. Для пресечения их деятельности регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы и ФАС России. Кроме того, в первом полугодии по инициативе Банка России был ограничен доступ более чем к 8 тыс. интернет- ресурсов, принадлежавших нелегалам.
Перед тем как начать сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно убедиться, что она работает на законных основаниях. Это можно сделать в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка.
Также регулятор публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». Сейчас в нем почти 16 тыс. организаций, около 4 тыс. из них были добавлены в список в этом году.