Всех приветствую. Вы на канале "Богатство в твоих руках" и сегодня я расскажу, почему сейчас стоит вкладываться в облигации, и как покупая их сейчас в будущем получить практически гарантированный доход по ним почти 50%.
Данный материал не является инвестиционной рекомендацией и автор не призывает вас делать так же!
Содержание
- Вкратце, что такое облигации
- Почему в них стоит сейчас вкладываться?
- Какие выпуски облигаций для этого подойдут?
- Какие я покупаю?
- Как получить гарантированную доходность по облигациям почти 50%?
Вкратце, что такое облигации
Обращаемся к википедии или другому ресурсу и читаем, что...
Облига́ция (лат. obligatio — обязательство; в некоторых контекстах также бонд, нота, от англ. bond, note) — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом в установленный ею срок от того, кто её выпустил (эмитента). Также облигация может давать право держателю получать разовый или периодический доход в виде процента от её номинальной стоимости (в том числе в форме купона).
Проще говоря, покупая облигации вы даёте в долг государству, компании, получая процентный фиксированный или плавающий(если купон по облигации завязан на ключевой ставке ЦБ) доход по ним. Факт в том, что это надёжный финансовый инструмент, который позволяет получать прогнозируемый доход, независящий, зачастую, от внешних факторов. Разобрались более менее, идём дальше.
Почему в них стоит сейчас вкладываться?
Мы сейчас живём в необычное время. Очень много сейчас давит на российскую экономику, будь то санкции, потеря бизнес партнёров, с которыми ранее были заключены выгодные контракты на поставку чего либо, так ещё высокая процентная ставка = 18%, что естественно сказывается на стоимости самих облигаций. А почему так, да потому человеку проще и выгоднее сейчас вложиться в надёжный финансовый инструмент под названием банковские вклады, и многие этим пользуются.
Когда у нас последний раз были такие выгодные ставки по вкладам, которые выше чем официальная инфляция в России примерно на 7-8%. Да притом "Агентство по страхованию вкладов" есть, которое в случае чего страхует за счёт государства до 1 400 000 рублей на вкладе, в случае если банк, у которого вы положили деньги на вклад, обанкротился.
С облигациями немного другая история. Здесь всё зависит от того, кому или чему вы дали в долг. Это можно определить по рейтингу, который обычно есть у каждого брокера в описании об ценной бумаге, которую хотите купить или же на сайте Доходъ. Можете перейти по ссылке и выбрать для себя лучшее предложение на рынке ценных бумаг.
В случае банкротства брокера с ценными бумагами ничего не случится, они хранятся в депозитарии. Это как таблица в Excel, в которой указано сколько у кого ценных бумаг и сколько они сейчас стоят. Только этот депозитарий находится под контроле ЦБ РФ. Так что всё надёжно. Но вот какой момент, "Агентство по страхованию вкладов" - буду называть эту организацию АСВ, так будет проще, не страхует ценные бумаги, только вклады вкладчиков. В случае банкротства эмитента, то есть той организации или государства, выпустившей облигацию, деньги не возвращаются!
Но ставки, как мы знаем, плавающие и они не будут постоянно под 18%. Наступит момент, когда ЦБ РФ снизит ставку, а это рано или поздно произойдёт, то тогда 4-5% процентами годовых никого особо не удивишь. И тут плюс того, что мы когда-то по достаточно низким ценам купили пару сотен, а может даже тысяч облигации, скажем например ОФЗ(облигации федерального займа), выпускаемые Министерством Финансов России.
На данный момент годовой доход по такому выпуску как ОФЗ 26230, который я активно сейчас покупаю, составляет 15,54%. Стоит одна штучка на 22.08.2024 года порядка 573 рублей. Покупая их сейчас и в ближайшем будущем, я закрепляю эту доходность за собой, стабильную тем более. То есть купон по облигации один и тот, что при ставке 4-5%, что при 17-18%, как сейчас, но вся разница в цене покупки. И это просто бомбическая инвестиционная идея, которой можно и нужно сейчас пользоваться.
И не смотрите на отрицательную доходность, из-за того что она в цене падает, это всё мелочи, мы же взрослые, псхологически здоровые люди и понимаем, что постоянно в минусах мы не будем находится. При повышении ключевой ставки, цена облигаций вырастет, потому что в них вновь будет выгодно вкладываться, выгоднее чем во вклады.
Какие выпуски облигаций для этого подойдут?
Для покупки рекомендую ОФЗ 26230 и ОФЗ 26238. Покупая их, можно обеспечить себе стабильный купонный доход раз в квартал, то есть раз в три месяца, если покупать и тот и другой выпуски облигаций.
Какие я покупаю?
Я покупаю ОФЗ 26230 и ОФЗ 26238. Я инвестирую в долгосрок и для меня эти выпуски показались наиболее выгодными и подходящими для моих финансовых целей.
ОФЗ 26230 = 38,39 рублей на облигацию раз в полгода, доходность 15,54%.
ОФЗ 26238 = 35,4 рублей на облигацию раз в полгода, доходность 15,3%.
Выплаты по ним вот какие:
ОФЗ 26230
Октябрь-сентябрь и апрель-март каждого года и так до 2039 года.
ОФЗ 26238
Ноябрь-декабрь и май-июнь каждого года и так до 2041 года.
Номинал у каждой облигации 1000 рублей. И в этом и заключается выгода покупки их сейчас о которой будет ниже.
Как получить гарантированную доходность по облигациям почти 50%?
Когда наступит 2039 и 2041 года, и я надеюсь на нашу родную планету не упадёт какой-нибудь метеорит, не будет никакой ядерной войны, глобального потопа или же какой-нибудь пандемии которая выкосит всё человечество или же не дай боже ещё чего-нибудь ещё страшнее, то если вы понимаете риски на которые идёте и готовы подождать, то поздравляю, вам открыт путь к финансовой независимости и благополучию.
И вернусь к облигациям. Номинал, одно слово, которое позволит вам к концу погашения получить дополнительный доход по облигациям из-за того, что ввы их покупали дешевле, а Министерство Финансов России выкупит их у вас подороже.
Государство вернёт вам стоимость облигации не по цене покупки, а по номиналу, то есть 1000 рублей на одну облигацию. И так было всегда. правда надеюсь не введут какой-нибудь налог на выкуп этих облигаций МинФином РФ, а тоя знаю вас налоговики.
Спасибо что дочитал эту статью мой читатель. Буду очень рад подписке на мой канал и положительной реакции на эту статью. Надеюсь доходчиво и кратко донёс до тебя ту информацию, с которой так давно хотел поделиться.
