Если банк обнаружит, что деньги переводятся на счет, уже использовавшийся для мошеннических операций, он приостановит перевод. Причем, перевод заблокируют, даже если пострадавшие клиенты ранее не сообщали в банк об обмане. Соответствующий приказ Банка России от 27.06.24 № ОД-1027 вступит в силу 25 июля 2024 года.
Банк вправе приостановить исполнение распоряжения на срок до двух рабочих дней, если заподозрит, что операция совершается под давлением мошенников. О сомнительной операции он обязан уведомить клиента (п. 5.1 и 5.2 ст. 8 Федерального закона от 27.06.11 № 161-ФЗ (ред. от 19.12.23) «О национальной платежной системе»).
Банки обязаны приостанавливать переводы в трех случаях:
· получатель средств ранее был замечен в случаях перевода денег без согласия клиента (согласно общей базе данных Банка России);
· обнаружена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени, месту совершения и другим параметрам);
· перевод пытаются совершить с устройства, которое ранее использовали мошенники, и информация о нем есть в базе данных ЦБ РФ.
Теперь Банк России ввел еще три признака мошеннических операций: банки будут блокировать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Причем даже в том случае, если пострадавшие клиенты ранее не сообщали в банк об обмане, и сведения о счетах злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственном «черном» списке кредитной организации.
Еще один повод для блокировки перевода — возбуждение уголовного дела в отношении получателя средств. Соответствующие сведения могут поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.
Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Если банк переведет деньги на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России, то ему придется вернуть похищенную сумму клиенту. Сделать это он нужно будет в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего, сообщили в ЦБ РФ. Соответствующие правила (прописаны Федеральным законом от 24.07.23 № 369-ФЗ) вступят в силу с 25 июля 2024 года.
#аутсорсингбухучет #бухгалтермосква #аутсорсингбухгалтерскийучет #аутсорсингналоговыйучет #ведениебухучета #сдачаотчетности #аутсорсингзарплаты #бухучетмалыйбизнес #бухгалтерудаленка #управленческийучет #аутсорсингуправленческийучет #новостибизнес #декларацииип #декларацииооо
