Как «Винвестор» разработал инфраструктуру для инвестиций в ЗПИФ на объекты недвижимости ГК «Самолёт» и запустил их продажи «от первого ТЗ до релиза» за два месяца, рассказал Виталий Муттер, директор по развитию бизнеса АО «Винвестор», спикер FinNext`24.
— Чем объясняется повышенный интерес рынка к ЗПИФ?
В. Муттер: В свете недавних реформ они дают возможность оптимизировать налоговую базу. Если мы говорим про ЗПИФ на недвижимость, то доход, поступающий с объектов в фонде, не облагается налогом — его можно реинвестировать в новые объекты. Если речь идёт про рентные ЗПИФ, УК или сотрудничающий с ней девелопер может предусмотреть рекуррентные платежи, которые формируются из арендного дохода, и распределить его на пайщиков для привлечения массового клиента.
Если при этом есть контроль над вторичным рынком, можно назначать любую стоимость пая, т. е. при желании установить минимальную стоимость входа (например, 10 тыс. руб. в коммерческий фонд крупных объектов недвижимости, как это реализовано у «Самолёта»). А также обеспечить клиенту лёгкий выход, например за счёт обратного выкупа.
Есть и явное преимущество ЗПИФ перед биржевыми ПИФ — при правильной организации продаж на внебиржевом рынке можно видеть действия клиента на каждом этапе воронки и своевременно применять такие инструменты, как кросс-сейл, апсейл и пр. Что делает клиент внутри брокерского приложения — неизвестно, поскольку БПИФ — это «чёрный ящик».
— Какой подход к автоматизации вторичной продажи ЗПИФ вы выбрали?
В. Муттер: Нашу ИТ-архитектуру можно условно разделить на три слоя. Первый слой — мидл-офис на SaaS-платформе для поставщиков продуктов и услуг (УК, банки, брокеры, инвестиционные советники) с возможностью интеграции с бэк-офисами, со спецдепозитарием, с биржей, регистратором и пр...
Продолжение читайте на https://futurebanking.ru/post/4077