Блокировка счета - неприятный процесс, с которым может столкнуться любая компания и любой человек. Даже счета тех, кто ведет бизнес без регистрации, тоже могут быть заблокированы.
📍В нашей стране есть Федеральный закон 115 ФЗ. Называется он: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
🔻Кажется: "Как эта тема вообще меня касается?"
🔺Касается всех. Есть определенные категории общества, которых государство обязало очень строго следить за исполнениями норм 115 ФЗ. И это вовсе не государственные, а коммерческие организации.
1️. Агенты по недвижимости. Они должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках купли-продажи недвижимости на сумму от 5 млн руб.
2️. Бухгалтера и юристы обязаны сообщать о клиентах, совершающих сомнительные операции.
3️. И, самое интересное, банки. Если агентов по недвижимости, бухгалтеров и юристов очень много и проверить их сложно, то банков ограниченное количество и проверяет их Центробанк. В случае, если Центробанк сочтет, что банк не в полной мере принимает меры для противодействия доходов, полученных преступным путем, он просто забирает у банка лицензию. А банк без лицензии - это кто? Правильно, банкрот.
❗️Отсюда понятно, почему банки проводят тщательный контроль в части 115 ФЗ. Каждая кредитная организация разрабатывает свои инструменты контроля. 💻 Это огромная it-программа, которая ежеминутно анализирует все движения по дебетовым счетам. Все эти движения строятся по определенному алгоритму, если программа определяет отхождение от данной схемы, то у банка возникают подозрения.
🔔Ситуация сейчас сложнее, чем несколько лет назад. Если раньше переводы на карту не привлекали такого внимания, то сейчас банк просит пояснений, куда вы перечисляли и за что. Если вам удастся объяснить и аргументированно ответить на вопросы банка - ваш счет разблокируют, если нет, то вы попадаете в черный список, а это плохо для всех. Клиент с черной меткой понижает рейтинг банка. Стоит ли говорить о том, как страдает деятельность предпринимателя? Это может быть настоящим ударом, учитывая еще и то, что вы можете стать нежелательным клиентом и для других банков...
📌 Основная сложность заключается в том, что мы не можем дать вам список со всеми подозрительные денежные переводами, на которые банк обращает внимание.
😖Таких схем более 1000 и закреплены они только во внутреннем регламенте банка.
✅ Но, мы можем дать вам несколько рекомендаций о том, чего точно не стоит делать, чтобы ваш счет не заблокировали.
🔥Подписывайтесь на наш Telegram канал!
🎯 Скоро у нас будет прямой эфир на тему "Как и чем грозит блокировка счетов для всех категорий граждан. Разбор по полкам 115 ФЗ"
🔗 https://t.me/shumeikodmitri
Следите за новостями!