Аферисты поневоле: Как желающие заработать в сети забайкальцы становятся преступниками

Первый заместитель прокурора Забайкалья Станислав Немцов рассказал, как в регионе появился новый вид информационного мошенничества "Дропперство". Суть аферы заключается в том, что забайкальцам перечисляют деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах или же просто отдают свои счета во владенья неизвестных. ChitaMedia выяснило, как продажа своей банковской карты может обернуться проблемами с законом.

Продал свою карту и получил "кругленькую" сумму

Ежедневно из сводок новостей слышно о том, как мошенники обманывают на крупные суммы пенсионеров и доверчивых граждан. При этом найти афериста полиции достаточно сложно. Как же им всё-таки удаётся скрыться от стражей правопорядка, если все операции можно отследить через банк? Всё просто: преступники придумали новую схему, и чтобы запутать следствие, они вовлекают третьи лица. Разберёмся, кто и как ими становится.

Дроппер или дроп — так называют людей, которые задействованы в нелегальных схемах мошенников по выводу и переводу денег жертв с банковских карт.
Невольно стать соучастником преступления может любой желающий легко заработать в интернете. Так, мошенники зачастую ищут в соцсетях подростков или же на сайтах с объявлениями тех, кто за услугу — отдать свою банковскую карту — хочет получить оплату.

Для обычного человека продажа карты не звучит, как что-то нелегальное. Однако на деле же ваш счёт становится самой настоящей уликой в тяжких преступлениях, при которых люди парой теряют миллионы и выплачивают многотысячные кредиты.

Часто происходят случаи, и когда дропперы не знают о том, что они продали карту. Так, люди находят в интернете объявление о работе, например, в IT-сфере, где по уже известной нам схеме под разными предлогами, на якобы сотрудников оформляется несколько карт. Как правило, в подобных вакансиях сразу же не пишут суть работы, её вуалируют как участие в инвестпроекте или же другой информационной сфере, и кандидат до последнего думает, что он участвует в легальной работе.
В случае если вы неосознанно стали соучастником, уголовная ответственность грозит только за продажу своей карты. Но бывают ситуации и когда люди осведомлены о том, что через их счёт будут проводиться некие операции с деньгами неизвестных.

На сегодня полиции известно о трёх видах осознанных дропперов — тех, кто получает деньги на карту и после снимают наличные в банкоматах; те, кто берут наличные от других дропов, вносят их к себе на счёт через банкомат и отправляют на неизвестную им карту, и те кто просто переводит деньги с карты на карту. При этом они множество раз оформляют на себя счета в разных банках за вознаграждение — здесь уже будет ответственность за мошеннические действия.

По словам первого заместителя прокурора Забайкалья, главной проблемой в противодействии таких преступлений является то, что люди плохо осведомлены о таких схемах. Станислав Немцов отмечает, что зачастую соучастниками мошенников в крае становятся забайкальцы, которые не имеют постоянной работы, подростки и даже пенсионеры.

Лавочка закрыта

Только за первые пять месяцев 2024 года в Забайкалье из-за дистанционных мошенников пострадали 162 жителя региона. Ситуация обостряется тем, что именно этот вид преступления в крае с каждым годом начинает всё большие набирать обороты.

Именно поэтому банки сейчас обеспокоены тем, чтобы "прикрыть лавочку". С 24 июля в России начнут блокировать счета дропов и возвращать деньги жертвам мошенников.

Новый механизм будет опираться на базу данных дропперов, в которую будут попадать подозрительные счета, куда постоянно приходят и выводятся крупные суммы с разных источников.

Если человек начнёт переводить деньги на карту из базы дропперов, то банк автоматически приостановит операцию. Возобновить её или сделать повторную можно будет только через 2 дня. Подразумевается, что за это время клиент осознаёт, что он стал жертвой мошенников, и передумает отправлять деньги неизвестным.
При этом банк оповещает пользователя карты о том, что операция прервана, отправляет методичку с информацией о мошеннических схемах, а также разъясняет, как продолжить операцию, если это нужно.

Если и после этого человек всё-таки подтверждает операцию и переводит средства мошенникам, то банк не будет нести за это ответственность.