Друзья, ну, во-первых, сразу обозначу, что на текущий момент времени никакой валюты БРИКС не существует. Однако, в СМИ уже какое-то продолжительное время появляются заголовки о потенциальной смене концепции доминирования доллара США в мире. Но тогда на смену "зелёным бумажкам" должна прийти другая конкретная валюта. Какая? И насколько это вообще реально? Давайте разбираться...
Почему в принципе сейчас усилились доводы против доллара❓ Отчасти это, конечно, связано с тем, что правительство США использует его в качестве некоего "оружия". В частности, страна ввела санкции против таких стран, как Россия, Иран, Куба, Северная Корея и Венесуэла. Что особенно важно, недавно принятый закон REPO Act позволяет правительству Штатов конфисковать российские активы и переместить их на Украину. Это привело к тому, что многие перестали рассматривать доллар в качестве некой "безопасной гавани", если США фактически может конфисковать активы, как бы хранящиеся в безопасности.
Последние данные показывают🔎, что многие крупные держатели долларов США начали сокращать свои запасы. Китай сократил свои запасы доллара более чем на 30%, и эта тенденция, скорее всего, продолжится. Почему? Поскольку Китай считает, что США потенциально могут наложить санкции и на его активы. Многие другие центральные банки также сократили свои запасы американских активов. Чем замещают доллар? Сегодня это золото. Китай, Саудовская Аравия, Турция и Россия накопили одни из самых больших запасов золота в мире. И по сути это свидетельствует о том, что золото наиболее безопасный актив на текущий момент. Золото обеспечивает определенную степень диверсификации и защиту от санкций, НО, всё же, оно не является альтернативой доллару.
Ещё одна значимая проблема для доллара — это то, что США стали самым закредитованным в мире государством💸. Согласно последним данным, общий долг правительства США составляет более $34,8 триллиона, и эта цифра продолжает расти. Большинство валют, которые рухнули в прошлом, произошли из-за роста заимствований правительств.
Какие потенциально есть альтернативы доллару❓
В последнее время говорят о том, что новая валюта БРИКС в конечном итоге свергнет доллар США🤔. Кроме того, в БРИКС входят одни из самых крупных и быстрорастущих развивающихся стран мира — Индия и Китай. Всё больше стран претендуют на членство в новом блоке.
Достаточно значимое событие произошло на прошлой неделе — Саудовская Аравия расторгла свой нефтедолларовый пакт🛢, просуществовавший 50 лет. Вкратце поясню. В 70-х годах прошлого века, когда в США произошёл дефолт, властям срочно нужно было подкреплять чем-то национальную валюту. Инструментом стала нефть. Тогда американцы заключили договор с Саудовской Аравией, согласно которому они должны были в течение 50 лет продавать свои нефтересурсы именно за доллары США. Так и появились выражения "нефтедоллар" и доллар фактически стал обеспечен нефтью. И вот, спустя пол века, договор был расторгнут. Теперь Саудовская Аравия хочет, чтобы страны покупали ее нефть, используя другие валюты. Но это, опять же, это пока не значит, что большинство из них предпочтёт использовать другую валюту.
Другая важная новость заключается в том, что правительства стран БРИКС работают над технологическим решением вне сети SWIFT. Это очень важно, поскольку SWIFT — самая популярная сеть для глобальных транзакций, в которой ежемесячно обрабатываются триллионы долларов.
Тем не менее, вопрос состоит в том: помогут ли все эти инициативы свергнуть доллар США❓ В целом, разговоры о прекращении господства доллара не новы. Многие предсказывали его конец в 1970-х годах, после того как президент Ричард Никсон отменил золотой стандарт. Когда-то считалось, что и введение евро ускорит падение доллара. Сегодня мы имеем то, что имеем: все эти прогнозы не сбылись, и роль доллара в торговле и в качестве резервной валюты сохранилась.
Самая большая проблема в замене доллара заключается в том, что не существует пока жизнеспособной альтернативы, а создание единой валюты для всех членов БРИКС — сложная задача. Почему? Во-первых, хотя эти члены едины в своем недоверии к США, у них есть свои конфликты. Наглядный пример — Китай и Индия, Саудовская Аравия и Иран. Тем не менее, СМИ пишут о потенциальном появлении у БРИКС некой собственной денежной единицы💸. Международный научно-исследовательский институт проблем управления (IRIAS) разрабатывает децентрализованную экосистему «Юнит» с собственной расчетно-платежной единицей UNT. Пока это только концепция, НО уже вроде как определен круг потенциальных технологических партнеров в России и за рубежом, а также ведётся активный диалог с регуляторами разных стран.
Как это будет работать? Предполагается, что 1 UNT будет измеряться в золотом эквиваленте с привязкой к 1 г золота, но его корзина будет состоять из нескольких компонентов: 0,4 г физического золота, остальное – пополам в двух любых валютах стран БРИКС. Зная стоимость грамма золота, например, в рублях и юанях, можно подсчитать, сколько надо внести российской и китайской валюты в состав платежной единицы. При этом UNT не является ни криптовалютой, ни стейблкоином, так как его ценность привязана к целой корзине обратных активов и у него отсутствует возможность обратной конвертации. На первом этапе авторы проекта предлагают использовать UNT как расчетную единицу, которая поможет понять экономическую ценность активов без использования недружественных валют.
Пока, это только один из проектов, друзья. Создание и поддержка подобной экосистемы требует значительных ресурсов, времени и главное — желания стран-партнёров. А пока в мире доллар во главе стола.