Привет. Сегодня поговорим о мошенниках. С того самого момента, как появились деньги, появились и те, кто хотел ими завладеть. Кстати, само слово мошенник, пошло от названия кошелька, в котором хранили раньше монеты. Карманов ведь у штанов не было. Эти кошельки назывались "мошной", а людей желающих им завладеть "мошенниками". Согласно нашего законодательства: "Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием"
(УК РФ Статья 159. Мошенничество).
Мошенники были всегда, а сейчас их стало только больше. С развитием IT технологий, возможностей для кражи путем обмана, увеличилось. История знает несколько громких случаев мошенничества на бирже и инвестициях, но все они известны нам потому что использовали не профессиональный подход и надежду на удачу, которая рано или поздно, но всегда заканчивается. Я расскажу о нескольких случаях:
Бернард Мэдофф
В 1960 году он основал брокерскую фирму "Madoff Securities". Он занимался «грошовыми акциями» — дешевыми бумагами, которые торгуются на внебиржевом рынке (OTC). Постепенно он переходил к более крупным сделкам. И в начале 1970 года участвовала в запуске первой электронной фондовой биржи NASDAQ.
Бернард поддерживал тесные дружеские отношения с богатыми и влиятельными бизнесменами из Нью-Йорка и Палм-Бич, штат Флорида. Он привлекал их в качестве инвесторов, выплачивал им солидную прибыль и использовал их хорошие отзывы для привлечения новых клиентов. Фонды Мэдоффа не всех принимали в качестве инвесторов, и это создавало атмосферу исключительности и престиж. Как потом оказалось это была пирамида, где деньги первым инвесторам выплачивались за счет притока новых. Всего жертв оказалось 37 тыс. человек, которые потеряли 65 млрд. долларов. В 2008 году он оказался в тюрьме где и скончался через 13 лет.
Мэдофф был мошенником, но так же был и жертвой обстоятельств. А ещё он совершил две ошибки начинающих трейдоров, хотя таковым не был. Первая ошибка, он не мог себе сказать стоп, так как это означало бы крах его бизнеса. Каждый трейдер знает, как тяжело закрывать сделку, которая дала просадку, а надежда на разворот осталась. Здесь стояла на кону его фирма. А когда спрос на его высокодоходные сделки вырос, а предложить ему было нечего, он не смог сказать STOP и продолжил "надувать щеки", брать деньги и ими закрывать другие обязательства. Вторая ошибка, отсутствие риск-менеджмента, иначе он никогда не попал бы в такую ситуацию, но и бизнес врят ли построил.
Похожим образом действовала в нашей стране, с 1992 по 1997 год финансовая пирамида МММ, пострадавшим после которой официально признаны более 10 тыс. человек, а не официально более 10 млн. человек. Сумма ущерба инвесторам составила порядка 60-70 млрд долларов. Организатором этой пирамиды был Сергей Мавроди, который тоже сидел в тюрьме и после выхода, через несколько лет умер.
Джордан Белфорт
(на основе его мемуаров был создан фильм Мартина Скорсезе «Волк с Уолл-стрит»). В 23 года Джонатан Белфорд зарабатывал тем, что продавал мясо и морепродукты обходя дома на Лонг-Айленде в Нью-Йорк. Зарабатывать удавалось не много, а хотелось большего. Уже через несколько месяцев он владел сетью грузоперевозки, но в скоре обанкротился, из-за недостатка средств и низкой маржмнальности сделок.
В 1987 году Джордан Белфорт пришел на стажировку в инвестиционную компанию L.F. Rothschild. Старший брокер фирмы Марк Ханна говорил Джордану, что в продаже акций не нужно быть скромнягой, и если ты занимаешься бизнесом, то нужно уметь надавить на человека. По словам Белфорта, он рекомендовал принимать кокаин, чтобы легче набирать номера богатых бизнесменов. Очень скоро дела пошли в гору. Белфорт превратился в «профессионального лжеца», который манипулировал людьми, как он сам говорил о себе. В 1990-х он открыл собственную инвестиционную фирму Stratton Oakmont, которая изначально размещалась в магазине подержанных автомобильных запчастей, а потом переехала в офисное здание с подземной парковкой. Компания продавала бумаги богатейшим инвесторам США.
Stratton Oakmont занималась подготовкой IPO различных компаний, а потом сама же тайно покупала большие пакеты их акций. Белфорт рассказывал, что использовал номинальных, фиктивных владельцев ценных бумаг, которых называли «подставными». На Уолл-стрит было много номинальных владельцев, и с их помощью законно можно было приобретать не более 5% акций компании. Таким образом в Stratton Oakmont нарушали законодательство о ценных бумагах. Искусственно созданный спрос на ценные бумаги, приводил к повышению стоимости акций. Информация об этих акциях определенным образом доносилась до крупных инвесторов и в определённый момент акции сливались с большим кешем. И хотя в то время многие пользовались дырами в законодательстве и проводили подобные манипуляции, напористость и агрессивность этих действий Stratton Oakmont привлекло внимание биржевого регулятора. К тому же, Джордан Белфорт часто прибегал к шантажу фирм, акциями которых он манипулировал. В итоге в 1996 году фирму закрыли. В 1999 году Белфорта и его партнера Дэнни Поруша обвинили в мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег. Джордан признал себя виновным, и его приговорили к четырем годам тюрьмы. Однако он заключил с властями сделку, дав показания против своих партнеров, и в результате отсидел всего 22 месяца.
Мартина Скорсезе, режиссёра фильма «Волк с Уолл-стрит», заинтересовало в мемуарах Джордана Белфорта, конечно не суть его махинации на бирже, а авантюрный характер, напористость и желание жить красиво. Его называли "испорченный Робин Гудом", так как он предпочитал забирать деньги у богатых и оставлять их себе.
Не стоит думать, что мошенники ушли в прошлое. Более того, их стало больше, они вокруг нас. Их методы лож и психологическая манипуляция. Их ключ к успеху ваша природная жадность, поэтому они обычно обещают больше чем другие и они проявляют заинтересованность, граничащую с навязчивостью. Будете бдительны. Подписывайтесь на канал и ставьте лайки и репосты и мы вам расскажем о мошенниках прошлого и настоящего, а так же как их распознать и не попасться на их уловки.
Всем удачи.