Степан Викторович всю жизнь проработал инженером и в 2021 году вышел на пенсию. Это было важное и, что уж скрывать, долгожданное событие. Итак, два года Степан Викторович наслаждался заслуженным отдыхом: встречался с друзьями, ездил на рыбалку, отгадывал кроссворды. Не жизнь, а мечта!
И все же одна мысль не давала ему покоя.
Жил пенсионер в квартире, которую много лет назад получил на заводе. Но кроме него там же жил взрослый сын — с женой и двумя девчонками-близняшками. Отношения у них были превосходные, но Степан Викторович понимал, что места для пятерых явно не хватает.
И в 2023 году Степан Викторович решился — купил за 3 миллиона квартиру в новостройке. Маленькую, однокомнатную, но вполне удобную для пенсионера. Наконец-то его мечта стала реальностью!
Степан Викторович знал, что при покупке квартиры можно получить налоговый вычет, но считал, что у него нет права на льготу, так как он уже два года как вышел на пенсию. Из-за этого Степан Викторович даже не задумывался о том, чтобы вернуть часть денег, потраченных на покупку жилья.
С переездом пенсионер не торопился — отделку квартиры пришлось делать с сыном собственными руками. Пока на одно накопишь, пока на другое.
Однажды вечером, а было это уже в марте 2024-го, пенсионер поделился с соседями новостью о покупке квартиры. Павел, живший этажом выше, сразу спросил его о вычете. И сказал, что Степан Викторович ошибается, считая, что у него нет на него права.
Павел объяснил, что у пенсионеров есть особая льгота. Она состоит в том, что имущественный вычет можно перенести на последние четыре года и захватить тот период, когда пенсионер еще работал и платил НДФЛ. Вот его-то и можно вернуть за счет вычета.
То есть теоретически, в 2024 году Степан Викторович может подать декларации за 2023, 2022, 2021 и 2020 годы. Но так как с 2021 года он на пенсии, и налогооблагаемых доходов в 2023 и 2022 годах не имел, то вычет за эти годы ему не получить. А вот за 2021 и 2020 — вполне реально.
Максимальная сумма вычета равна стоимости квартиры, но не более 2 млн рублей. Раз Степан Викторович заплатил за квартиру 3 миллиона, то сможет вернуть 13% от лимита, то есть 260 тысяч.
Для того чтобы получить налоговый вычет, Павел посоветовал Степану Викторовичу подготовить:
- Паспорт и ИНН.
- Договор купли-продажи квартиры.
- Документы, подтверждающие оплату (расписки, платежные поручения и т.д.).
- Акт приема-передачи от застройщика.
- Свидетельство о праве собственности на квартиру.
- Две декларации по форме 3-НДФЛ — за 2021 и 2020 годы.
- Две справки 2-НДФЛ от работодателя за 2021 и 2020 годы.
- Копию пенсионного удостоверения.
Следуя рекомендациям Павла, Степан Викторович собрал два пакета документов — за 2021 и 2020 годы — и подал их в налоговую инспекцию.
Прошла пара месяцев, и пенсионер получил уведомление о том, что заявления одобрены. Еще через месяц деньги поступили на его банковский счет. Степан Викторович был безмерно благодарен Павлу! Теперь он мог использовать сэкономленные деньги на ремонт и обустройство своей новой квартиры.
Вот так, благодаря соседской поддержке, Степан Викторович не только обрел собственное жилье, но и научился грамотно распоряжаться своими финансами.
Подробно о том, как пенсионеру получить вычет при покупке квартиры, читайте на нашем сайте.
_______________________________________________________________________________________
Присоединяйтесь к кругу наших друзей: подписывайтесь на канал, читайте нас в соцсетях и на сайте! Комментируйте, задавайте вопросы!
Регистрируйтесь на сайте, и мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ!