Чтобы противодействовать использованию криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и незаконной торговли, на криптобиржах введены AML-проверки. Они выявляют на счетах пользователей «грязные» монеты, замешанные в преступных схемах, и их блокируют.
Столкнуться с этим рискуют и добропорядочные криптоюзеры.
А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков
А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: ПЕРЕЙТИ В ТГ
Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек
Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.
Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов.
В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.
В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их.
Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.
Какие проблемы несут «грязные» монеты
Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список.
Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.
Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств.
В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено. Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе.
Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков.
Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.
Как площадки отслеживают «грязные» монеты
Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях.
Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года. У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции.
«Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.
Что делать, если после очередной сделки обнаружил у себя на счету «грязную» криптовалюту?
Самое простое, что можно сделать — вернуть “грязную” криптовалюту отправителю, предъявив ему отчет о проверке. Но не всегда этот вариант доступен.
В ином случае попробуйте договориться с биржей, что она примет вашу криптовалюту при условии, что вы подтвердите свою непричастность к правонарушениям. Увы, этот способ нельзя назвать гарантированным. С одной стороны, биржа вправе вам отказать. С другой, этой хитростью могут пользоваться мошенники, чтобы «чистить» свои кошельки.
Точно не нужно пытаться разбивать полученный перевод на разные транзакции и раскидывать по кошелькам — AML-проверка все равно это обнаружит.
Подписывайся на наш тг канал, чтобы всегда оставаться в курсе всех новостей в направлении P2P арбитража: ПЕРЕЙТИ В ТГ