В ноябре 2023 года я открыл трёхмесячный вклад в ВТБ под 13.2% годовых (с капитализацией), сегодня срок подошёл к концу, поэтому я хотел бы показать на себе итоги. Блокировка китайского фонда из этой истории сюда не попадает, потому что вклад был открыт уже после наложения санкций на СПБ-биржу.
Банковский вклад за 3 месяца
Сумма доходов со всех моих вкладов думаю превысит лимит КС*1 млн (в 2023 это было так), поэтому имеет смысл сравнить доход от вклада и с НДФЛ и без него.
- Без учёта налога - 3.36% за три месяца
- С учётом налога - 2.92% за три месяца
Инвестиции за 3 месяца
Видим график "растущего успешного успеха", правая точка выше же, чем левая. Шутка, если вас напрягают три резких точки роста - это правильно. Это дни, когда я пополнял портфель, а если вас вдвойне напрягают прямые линии между этими точками, то вы опять правы. Сами активы не сгенерировали рост, а выплаты дивидендов и купонов оказали минимальное влияние на его стоимость.
Теперь рассмотрим график, показывающий стоимость текущих активов в течение трёх месяцев. То есть берутся все ценные бумаги, что есть сейчас и считаются их цены так, как будто такой же портфель у меня был три месяца назад.
Как из него видно, за три месяца успешный успех в упор не хочет стучать в мою дверь! За три месяца ничего не поменялось, но этот график не показывает влияние дивидендов, в отличие от первого графика.
Рассмотрим теперь график прибыли, он учитывает покупки, продажи и выплаты.
Вау, в итоге мы видим прибыль 1.63% за три месяца без учёта вычета ИИС, вот это успех! Теперь добавим вычет по ИИС пропорциональный пополнению, его же пополняли за эти три месяца? Хорошо, получаем 2.54% за три месяца.
Каков итог?
Мой портфель пососал проиграл по доходности банковскому вкладу 2.92% против 2.54%, успешный успех стучится в мою дверь! Вторая часть будет в начале марта.
Подписывайтесь на мой канал, если хотите и дальше смотреть, как я "альтернативно приближаюсь" к успешному успеху.