Добрый вечер, друзья!
Как быстро летит время, уже пять месяце позади и пора подводить итоги. Напомню – мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Попытаемся выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет. Что у нас получилось? Посмотрим.
Сначала, как всегда вклад.
Ну что, за пять месяцев почти шесть с половиной процентов в кармане, а точнее 6404,59 руб. и доходность вклада за пять месяцев составила 6404,59/100000*100%=6,40%
Теперь наши облигационные портфели. Портфель Классический показал следующие результаты:
На 19.04.2024 стоимость портфеля Классический составляет: 103717,39 руб. За пять месяцев доход этого портфеля составил 3717,39 руб, а доходность: 3717,39/100000*100%=3,72%.
Здесь показаны поступления от купонных выплат:
Теперь посмотрим результаты нашего второго портфеля, состоящего из облигаций с плавающим купоном:
Стоимость портфеля Продвинутый на 19.04.2024 составляет: 104795,07 руб. Доход за пять месяцев – 4795,07 руб., доходность: 4795,07/100000*100%=4,76%. Чуть лучше, чем у Классического.
Выплаты по этому портфелю:
Теперь посмотрим результаты портфеля Экспериментальный.
Ну, хоть Экспериментальный не подвел. Стоимость портфеля на 19.04.2024 составляет: 6790,35 руб. Доходность за пять месяцев: 6790,35/100000*100%=6,79%.
Экспериментальный все-таки удержал лидерство.
Таким образом, по результатам пяти месяцев верх турнирная таблица не поменялась:
1. Портфель Экспериментальный с доходностью 6,79% третий месяц лидирует в нашем соперничестве. Что-то будет в мае, когда придет купон по замещайке?
2. Вклад с доходностью за пять месяцев 6,40% также третий месяц на втором месте.
3. Портфель Продвинутый с доходностью 4,76% остался на третьем месте. Да, не помогло даже то, что я дождался прихода купонов по Газпром нефти 19.04.2024.
4. Портфель Классический с доходностью 3,72% замыкает турнирную таблицу.
В марте мы перетряхнули Классический портфель, да не до конца. Надо было и АБЗ продавать и менять на тот же ЕвроТранс. Ну, как говорится, еще не вечер...
На сегодня прощаюсь. Всем достатка.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.