Добрый день, сегодня расскажу увлекательную историю о том, как не следует менять криптовалюту. Герой рассказа - Иван, грамотный IT – специалист, разрабатывавший программное обеспечение, работавший в ведущих компаниях и заработавший достаточное количество денег, чтобы не сожалеть о потере 200 000 долларов США.
В общем, суть в следующем: у Ивана были накопления в криптовалюте, именуемой USDT и в один из дней его знакомые предложили ему произвести обмен на фиатную валюту, а именно – доллары США, сообщив выгодный курс.
Как и в других мошеннических схемах, все участники хотят заработать, а бесплатных пирожных, как известно, не бывает.
Знакомый Ивана по имени Петр сообщил, что его знакомый по имени Павел предлагает совершить обмен криптовалюты на доллары США, при этом уточнил, что операция будет производиться в офисе известного банка в Центральном административном округе г. Москвы.
Осторожный Иван, узнав о том, что место сделки – банк, согласился, но проинструктировал своего сына, так как сам присутствовать не мог, что переводить криптовалюту необходимо в закрытом помещении банка после того, как увидит, проверит и пересчитает там деньги. На первый взгляд он все предусмотрел.
Но произошло следующее: в назначенное время сын Ивана, Петр и Павел прибывают в банк, где их встречает менеджер Кристина, проводит в помещение переговорной. Через некоторое время Кристина привела Евгения, сообщив что он привёз доллары США. Евгений действительно показал один миллион долларов США, но сын Ивана сказал, что менять будут лишь 200 000 USDT, эквивалентных 200 000 долларов США. Приглашённый Кристиной кассир банка проверил и пересчитал деньги, сообщив что все в порядке. Деньги остались лежать на столе. Сын Ивана сообщил отцу, что все в порядке и он, находясь в другом городе, перевёл на криптокошелёк, предоставленный Павлом Петру, а Петром – Ивану, криптовалюту в сумме 200 000 USDT. В это время Евгений начал нервничать, забрал свои деньги со стола и ушёл из помещения банка, сказав, что сделка не состоялась.
В итоге, Иван без криптовалюты и без денег. Кто же здесь мошенник? Сейчас расскажу.
Оказывается, Павел по телефону познакомился ещё через двух своих знакомых с Александром (которого, к слову, никогда не видел и не знает его анкетных данных), который предложил ему найти клиента для обмена криптовалюты на доллары США, указав на то, что в том самом банке Павлу необходимо открыть счет, якобы, для получения агентского вознаграждения за сделку. Павел сделал всё, как сказал неизвестный Александр, в банке он взаимодействовал с той же Кристиной. Нашёл клиента – Ивана с криптовалютой и привёл его в банк. По указанию неизвестного Александра он переслал криптокошелёк Петру, а тот – Ивану для перевода USDT. Иван перевёл криптовалюту, а взамен ничего не получил, так как Евгений скрылся с наличными долларами США.
Но откуда взялся Евгений, неужели он в сговоре с Александром? Нет.
Александр, кроме того, что, давая указания по телефону Павлу, предварительно оставил заявку на сайте банка и ему перезвонила менеджер Кристина, которой он сообщил, что к ней придет его помощник – Павел, откроет счет для того, чтобы перевести 900 миллионов рублей за выкуп доли в компании и ему необходимо их обналичить, обменять на доллары США и забрать наличными доллары США. При этом Александр обещал вознаграждение Кристине и сотрудникам банка за операцию и готов был оплатить комиссии. Далее, к Кристине приходит Павел и открывает счет, как он думает для получения агентского вознаграждения и как думает Кристина для перевода рублей на счет. Кристина, желая заработать, находит постоянного клиента банка из категории Премиум – Евгения и предлагает ему поменять доллары США на рубли по выгодному курсу. Евгений соглашается и таким образом появляется в банке. В какое–то время, после того, как Иван перевёл криптовалюту, Евгений по телефону Кристины узнаёт от неизвестного Александра и от Кристины лично, что денег не будет, решает отказаться от сделки, забирает свои деньги и удаляется.
В итоге, Иван остаётся без криптовалюты с распиской о займе, которую предварительно ему написал Павел до сделки. Но Павел неплатёжеспособный и взыскать с него нечего. В действиях других участников сделки, кроме неизвестного никому Александра, состава преступления нет, т.к. сын Ивана, до перевода криптовалюты, не уточнил у Евгения для чего он привёз доллары США и действительно ли он хочет приобрести криптовалюту, и на тот ли кошелёк необходимо осуществить перевод, а как мы помним, адрес кошелька предоставил Павел и получил его от Александра.
Таким образом, руководил действиями всех участвующих лиц неизвестный, представившийся Александром.
Большое количество посредников, не отвечающих ни за что, ненадлежащее оформление сделки, отсутствие проверки всех участвующих лиц, не обсуждение всех условий сделки с владельцем денежных средств и непонятные манипуляции и неофициальные финансовые операции, допущенные сотрудниками данного банка, послужили условиями совершения мошенничества в отношении Ивана.
Будьте бдительны, подписывайтесь на канал, узнавайте о новых способах мошенничества, что бы не стать их жертвой.