Внутри Уолл-стрит с Номи Принс
Мой отец научил меня многому о жизни, деньгах и свободе.
У него было трудное детство. Большую его часть он провел в Голландии во время Второй мировой войны.
С восьми до 12 лет он переезжал из приюта в приют, от семьи к семье, часто скрываясь глубокой ночью с помощью голландского сопротивления.
Нацисты увезли его родителей в концентрационные лагеря. И жил он в постоянном страхе, что с ним что-нибудь может случиться.
Чтобы занять свой ум, он научился игре в шахматы.
Он проводил часы в одиночестве в тесноте, отрабатывая движения. Это помогло ему отвлечь внимание от будущего, которое он не мог контролировать.
Но шахматы также подразумевают мышление на будущее. ( За несколько лет до смерти он опубликовал книгу о своей жизни под названием «На шаг вперед» .)
Папа рассказал мне, что именно шахматы позволили ему остаться в здравом уме и выжить во время войны. Это сделало тревогу военного времени более управляемой.
Когда мне было пять лет, он научил меня играть. Более того, благодаря шахматам он преподал мне мой первый ценный урок по созданию богатства.
Урок 1: Сосредоточьтесь на конечной цели и шагах на пути к ней
Шахматы похожи на накопление богатства с течением времени.
Он разворачивается по частям. Иногда вы получаете кусок, иногда теряете его. И вы не всегда можете контролировать, как будет двигаться ваш противник.
Но ключ к успеху — сосредоточиться на конечной цели, а также на шагах на этом пути.
Целью долгосрочного создания богатства является финансовая безопасность. Шаги – это множество инвестиционных решений, которые мы делаем на этом пути.
Покупаете ли вы акции искусственного интеллекта (ИИ), сырьевые товары или биткойны — создание богатства требует времени.
Каждый ваш шаг помогает вам достичь цели. Но если вы не будете осторожны, плохие решения также могут отбросить вас назад.
Вот почему я всегда призываю людей не вкладывать все свои деньги в один сектор, компанию или товар. И не вкладывайте все сразу.
Потому что рынки будут бросать вам кривые мячи. Вы понесете убытки от одних инвестиций и прибыль от других.
Но если вы сохраните приверженность долгосрочной игре и сможете управлять своим риском, вы выйдете победителем.
Урок 2: Живите по средствам
Мой отец никогда не тратил деньги зря. Он никогда не покупал ничего, что не мог себе позволить. И единственные деньги, которые он когда-либо занимал, были в виде ипотеки.
Когда я была маленькой девочкой, он брал меня с собой за продуктами в местный магазин Stop & Shop в Покипси, штат Нью-Йорк.
Мы шли по проходам, и он спрашивал меня, сколько, по моему мнению, стоят разные вещи.
Сколько стоит этот галлон молока?
Сколько стоит эта гроздь винограда?
Сколько стоит эта коробка хлопьев?
Вначале я бы угадал случайные числа. Но потом я начал замечать, как изменились цены.
В 1973 году я увидел рост стоимости галлона молока. Она больше не росла ни на пенни. Каждый раз, когда мы шли в магазин, цена повышалась на несколько центов.
Папа сказал мне, что это связано с президентом Никсоном. Когда мне было пять лет, это был мой первый опыт изучения политической экономии!
Много лет спустя я написал об этом периоде высокой инфляции в своей книге « Все президентские банкиры» .
Установленный Никсоном контроль над ценами, помимо других мировых событий, привел к непредвиденным последствиям.
Например, при администрации Никсона покупательная способность доллара падала по мере роста цен. Инфляция выросла более чем вдвое и составила 8,8% в 1973 году. К 1980 году она составила 14%.
Когда затем Никсон по просьбе Уолл-стрит отказался от золотого стандарта, покупательная способность доллара для американцев еще больше упала. С тех пор доллар потерял 87% своей покупательной способности.
Урок, который мой отец преподал мне во время походов за продуктами, заключался в том, чтобы жить по средствам. Это потому, что цены могут внезапно измениться.
Вам нужна подушка, чтобы пережить эти трудные времена без необходимости брать взаймы. Так что, как и у моего отца, моими единственными долгами были ипотечные кредиты.
Мой отец также использовал принципы терпения и жизни по средствам, как способ инвестирования.
Его подход заключался в медленных, устойчивых инвестициях для накопления богатства. Он имел тенденцию инвестировать в высококачественные облигации, золотые и серебряные монеты.
Я передал подобные уроки молодому поколению в моей семье.
Урок 3: Никогда не прекращайте учиться
Папа работал в штаб-квартире IBM. Он был математическим гением. В IBM он создал то, что впоследствии превратилось в современный ИИ.
Папа научил меня подвергать сомнению все. Эта философия сформировала меня как в жизни, так и в инвестировании.
Есть много фактов. Там тоже много дезинформации. Так что каждый из нас должен расшифровать, каким истинам следовать. Именно так мы формируем собственное мнение и расширяем свои знания.
Например, мой отец был первым человеком в своей семье, получившим докторскую степень. Он сделал это, когда работал полный рабочий день в IBM и воспитывал троих детей.
Я был вторым человеком в нашей семье, получившим докторскую степень. Хотя у меня это заняло гораздо больше времени, чем у него.
Я начал докторскую степень. работал в статистике в Нью-Йоркском университете, прежде чем устроился на работу в Bear Stearns. Я выполнил всю курсовую работу, но не довел ее до конца.
Вместо этого я решил путешествовать по миру. Сначала как инвестиционный банкир, затем как журналист и писатель.
В течение многих лет я работал и исследовал глобальные тенденции в Японии, Китае, Бразилии и многих других странах.
В Bear я стал старшим управляющим директором. Я создал и руководил собственной аналитической группой в Лондоне. Затем я стал управляющим директором Goldman Sachs, где руководил двумя командами.
Все это дало мне больше понимания геополитики и экономики, чем степень доктора философии. в статистике имел бы.
Но я не отказался от получения докторской степени.
За несколько недель до смерти папы он спросил меня, собираюсь ли я защитить «вторую» докторскую степень. Я сказал ему, что сделаю это. И я так и сделал.
Два десятилетия спустя после того, как я отказался от этой первой докторской степени. по статистике, я получил докторскую степень. Только на этот раз это была международная политическая экономия.
Мой образовательный путь не был традиционным. Но я ни о чем не жалею.
Дело в том, что путь к высшему знанию не всегда прямой. И никогда не поздно следовать своим стремлениям.
Итак, в этом году я призываю вас подумать о чем-то, что вы хотите узнать или понять лучше. И выделите время, чтобы сделать именно это. Вы не пожалеете об этом.
С уважением,
Редактор Nomi Prins , Inside Wall Street с Nomi Prins