Всем привет!
Закончился 6-й месяц зимы, осталось всего-навсего 1,5-2 месяца и у нас в регионе установится стабильно положительная температура воздуха.
Март в Нерюнгри выдался довольно холодным и снежным, температура опускалась до -30, но всё это ерунда, события были куда страшнее, приношу свои соболезнования родным и близким погибших в жутком терракте в Москве.
Жизнь циничная штука, она продолжается, поэтому хочу подвести итоги марта 2024г. по портфелям на наших брокерских счетах и поделиться этой информацией с вами.
Мой ИИС
ИИС супруги
Мой счёт Сбер
Счëт супруги в Сбер
Мой счёт в Кит Финанс
Табличка из нашего семейного бюджета
О ведении бюджета можете прочитать по ссылке
Как вы можете видеть, при вложенных за 3 года 4 355 527 руб., стоимость бумаг на брокерских счетах 5 856 802,96 руб., что является доходностью в 1 722 708,16 руб., а это в свою очередь составляет 39,55% к вложенным деньгам. Доходность полная, так как я не вывожу дивиденды и купоны, также вношу вычеты по ИИС, а на все средства от выплат покупаю бумаги фондового рынка России.
С учетом замороженных ETF Finex в сумме, примерно, 290 тыс., портфель бы стоил на эту сумму больше. Возможно, когда-то ETF разблокируют или обменяют, но сейчас я их не считаю в стоимости бумаг, потому что продать их по рыночной цене не могу, а предложение по внебирже от Тинькофф меня не устраивает. А вот в общей сумме вложений считаю, так как деньги были потрачены, нужно быть перед собой честным.
Я подал заявку на обмен части этих фондов в рамках 100 тыс. руб., так что к осени возможно часть денег получится вернуть и закупиться на эту сумму российскими активами.
Постоянные читатели моего канала могли заметить разницу в табличке "Анализ портфеля ценных бумаг". Я иначе начал считать вычеты по ИИС в структуре портфеля, из суммы вложенных денег его вычел, так как эти деньги сгенерированы внесëнными деньгами на ИИС, так же как и дивиденды. Кроме того, в марте получили с супругой вычеты по ИИС за 2023г. в размере 104 тыс., поэтому к февралю доходность выросла, но фондовый рынок, по большей степени, продолжает находиться в "боковике" уже 7 месяцев.
В феврале поступили купоны:
- ОФЗ 26219 - 1932 руб.
Приобретены:
- 20 акций ММК, общее количество в портфеле 3490 шт.;
- 60 акций МТС, общее количество в портфеле 650 шт.;
- 4200 акций Интер РАО, общее количество в портфеле 32100 шт.;
- 40 акций Совкомфлот, общее количество в портфеле 760 шт.;
- 12 акции Самолет, общее количество в портфеле 12 шт.;
- 260 акций Ростелеком-п, общее количество в портфеле 2520 шт.
Ничего в марте не продавали.
Счета не пополняли, внесëнные вычеты не в счёт.
На этом всё, написанное не является рекомендацией, ваши деньги, ваши проблемы.