Клиенты банка "Сбербанк", у которых были заблокированы карты в результате проведения операций с криптовалютой, могут снять блокировку, предоставив данные своего биржевого аккаунта. Эту информацию передает РБК, ссылаясь на представителя банка.
Поскольку такие операции рассматриваются как подозрительные, банк ограничивает использование карты и отправляет запрос для уточнения происхождения средств.
Для подтверждения доходов необходимо предоставить скриншоты личного кабинета на сайте криптобиржи или других сервисов, идентифицирующих владельца. Также требуется указать адрес сайта, где производились операции с криптовалютой, пользовательское имя и историю транзакций.
Представитель "Сбербанка" призывает клиентов не игнорировать запросы банка, чтобы иметь возможность пользоваться всеми услугами без ограничений.
Напомним, что с 2018 года криптовалюты были признаны высокорисковым фактором для финансового пространства РФ.
В письме от сентября 2021 года Банк России отнес операции с криптобиржами к подозрительным и рекомендовал банкам тщательно мониторить их. В случае подозрения на отмывание средств банкам советуется блокировать операции клиента и даже расторгать договор.
Регулятор также сообщил о намерении разработать механизм блокировки платежей к криптовалютным биржам и обменникам.
В феврале 2024 года Банк России заявил о необходимости минимизировать участие финансовых организаций в сфере оборота цифровых валют. В частности, нежелательной признана реклама услуг, связанных с оборотом таких инструментов.
Коммерческим банкам рекомендовано выявлять операции купли-продажи цифровых валют с использованием счетов, зарегистрированных на подставных физических лиц.