Привет решил поделится мыслями по P2p торговли и в чем есть риски.
Риск мошеничества
Высок риск нарваться на нечестных продавцов.
К выбору продавца или покупателя надо подходить очень осторожно. И не выбирать первого встречного и заключать с ним сделку.
При выборе продавца обращай внимание на его рейтинг, отзывы, кол-во заелюченых сделок.
Нет посредников
Дело в том,что торговле p2p происходит напрямую между пользователями. А не через посредника.Обращатся можно будет только непосредственно на ту биржу где происходила сделка при чем не тянуть с этим и подавать аппеляцию сразу.
Деньги переводятся напрямую на карту
Не люблю я этот момент, есть ограничения по таким переводам на карту от разных людей с разными суммами. Поэтому слишком часто не стоит переводить и принимать деньги от разных лиц.
Если банк заподозрит что-то нечистое карту заблокирают и придется доказывать, что все честно и нет ничего незаконного.
Из за этого я и не люблю peer to peer торговлю.
Конечно, для обычного юзера лимиты не будут преодалены, но это не важно, если банк засомневается счет заморозят.
У тебя нет доверия к продавцу/покупателю
Это естественно, ты не знаешь о продавце ничего.
Если выбрать ненадежного продавца то можно остатся без денег и без валюты которую ты покупал на бирже. Об этом я писал в начале статьи.
Важно! Никогда не проводи сделки в личных сообщениях тут 100% могут кинуть, а историю сообщений подчистить. Веди переписку непосредственно на платформе и так-же сохраняй переписку.
С рук старайся не покупать криптовалюту так как она может быть (серой,черной) замешана в нелегальной деятельности.
А биржы в свою очередь тебя заблокируют.
Есть помощь с Аппеляцией
На бирже если она добросовестная, можно подать аппеляцию и тогда, что-то можно будет сделать если есть доказательства.
По крайней помогут деньги вернуть а продавца заблокируют.
Перевод денег на левые карты (дропы)
Самый главный недостаток!!!
Важно знать кому ты переводишь
Дело в том, что ты можешь перевести деньги на картудропера.
А это пахнет 115 фз до 7 лет лишения свободы или 117 ук рф со штрафом до 1 млн рублей.
Если знаешь номер телефона то при переводе можно узнать инициалы.
Ну и зная номер карты тоже узнаешь инициалы, но зная телефон можно написать в мессенджеры.Если это конечно что-то даст.
Нет 100% уверености что тот кому ты переводишь не дропер, а владелец либо знает это или не знает.
Ведь тот кто пользуется чужими
картами нужны все данные и доступы. А их нельзя передавать!!!
Если есть сомнения, операцию лучше не проводить,а сообщить в поддержку они уже проверят.
Если ты не знаешь,дропы - это подставные карты (друга, брата, свата, прочих контрагентов) которые дали свои данные.
Так как на своих уже лимит или вовсе заблокированы банком.
P. S. Дроповодством вообще лучше не заниматся. Это нелегально!!!!
И скорее всего это нужно только арбитражнику крипты, но это не точно.
Конечно, в P2P есть и плюсы но это совсем другая история.
Если тебе понравилась статья и она оказалась полезной, не забудь подписаться на обновления и делиться с друзьями, которые интересуются или только планируют заняться этой темой, но еще не осведомлены обо всех тонкостях.