В настоящее время инвестирование в стартапы, инвестиционные проекты и акции становится все более актуальным и востребованным видом пассивного заработка. На такой высокий спрос реагируют и мошенники, которые под видом инвестпроектов создают финансовые пирамиды. В статье я рассмотрю, что такое финансовая пирамида, как в такие пирамиды заманивают граждан, а также способы, которые помогут распознать и отличить легальный инвестиционный проект от псевдоинвестпроекта (финансовой пирамиды).
Что такое финансовая пирамида?
Под финансовой пирамидой понимается деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
Простыми словами, финансовая пирамида представляет собой мошеннический проект, который лишь имитирует крайне выгодное инвестирование.
Примеры мошеннических схем
Одной из нашумевших в последние месяцы финансовых пирамид является такой псевдоинвестпроект как «Слово пацана / Slovopacana». Организаторы данного «проекта» предлагали гражданам зарегистрироваться на их сайте и пополнить внутренний кошелек, пополнение которого возможно только в криптовалюте. Взамен на внесенный платеж гражданин получал «токены», цена дальнейшей продажи которых якобы росла до 25% ежедневно. По заверениям организаторов данной схемы, чем больше людей будет вкладываться в данные «токены», тем быстрее поднимется цена продажи «пацанской» валюты, и тем больше каждый сможет заработать на ее дальнейшей продаже. На самом деле данный проект являлся классической финансовой пирамидой, прибыль от которой получали только ее организаторы.
Еще одна из схем выглядит следующим образом: мошенники под видом агентов легальных финансовых организаций или же иностранных брокеров предлагают гражданам инвестировать свои денежные средства в криптовалюту. Мошенник через мессенджеры уверяет гражданина, что для начала «торгов» ему необходимо пополнить «торговый счет», пополнение которого возможно только путем перевода денежных средств на карту физического лица. Однако после перевода, мошенник перестает выходить на связь.
Рекомендации
Как же понять, где легальный инвестиционный проект, а где псевдоинвестпроект (финансовая пирамида)?
- Убедитесь, что финансовая организация, привлекающая инвестиции, состоит в Реестре Банка России. Данную информацию можно проверить на официальном сайте Банка России во вкладке «Проверить участника финансового рынка»
- Проверьте, не находится ли организация в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данную информацию также можно проверить на официальном сайте Банка России
- Уточните, обещают ли вам начислить процент от взноса каждого привлеченного вами вкладчика? Если да, то следует насторожиться, так как это является одним из признаков финансовой пирамиды
- При принятии решения об инвестировании, вам следует проанализировать проект, в который планируете инвестировать. Если на входе в проект вы получаете полную информацию о данном проекте, как стартапе, до вас доводят вероятность потери денежных средств и длительном сроке по получению прибыли то, вероятнее всего, перед вами пример венчурного инвестирования, являющегося легальным способом инвестирования. Однако если же вам обещают сверхвысокий и гарантированный доход за короткий период времени без всякого риска, то с большей долей вероятности это мошенники
Обращаю ваше внимание, что одними из легальных площадок для инвестирования денежных средств являются подконтрольные Банку России инвестиционные платформы. Со списком официальных инвестиционных платформ можно ознакомиться здесь.