Приветствую Вас в моем блоге!
Делюсь с вами актуальным составом семейного портфеля по состоянию на окончание торгов 17 ноября 2023 г.
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 2.208.000 руб.
- из них собственных средств: 1.938.545,70 руб. (87,80%)
✅ Получено дивидендов и купонов + прибыль от спекуляций: 251.018,48 руб. (11,37%)
✅ Зафиксировано убытка: -27.869,00 руб. (-1,26%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 0,00 руб. (0,00%)
✅ Остаток средств на счетах: 1.087,36 руб. (0,05%)
✅ Уплачено налога на прибыль: 5.566,50 руб. (0,25%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 4.116,74 руб. (0,19%)
✅ Возврат налоговых вычетов с ИИС: 94.241,47 руб. (4,27%)
Общая стоимость по состоянию на 17.11.2023 года: 2.644.241,20 руб., в том числе бумажная прибыль 386.531,60 руб. (+17,12%).
С момента прошлого отчета (15.10.2023г.) портфель пополнен на 265.000,00 руб. Бумажная прибыль по счету увеличилась на 32.416,70 руб.
Если бы мы решили продать все акции и вывести все средства с рынка, то фактически мы были бы в плюсе на 705.695,50 руб. (+36,40%) относительно внесенных личных средств. В среднегодовом разрезе это около 9,5%.
С этого месяца буду сравнивать результаты наших инвестиций с индексом МосБиржи полной доходности «нетто»* (MCFTRR). Так за период с января 2020 года по настоящее время индекс MCFTRR показал результат +31,53% (см. график ниже).
Примечание (*): Различают «брутто»-индексы, то есть без учета налогообложения доходов от дивидендных выплат, и «нетто»-индексы — с учетом подобных налогов.
За тот же самый период наш результат составляет +36,40%, то есть превышает результат индекса MCFTRR на 4,87%. Успешный успех)))
Конечно это все условно, так как в случае продажи акций и вывода средств, нам бы пришлось вернуть государству все полученные налоговые вычеты. Но продавать мы в любом случае ничего не собираемся. Планируем как минимум в течении следующего года сохранить высокую норму сбережений и продолжать еженедельные закупки в наш семейный фонд.
Лидером в портфеле по доле прироста бумажной прибыли продолжает оставаться Газпром нефть с результатом +97,28%. А привилегированные бумаги Сбербанка показывают максимальную бумажную прибыль в портфеле +153.614,50 руб. (+37,65%).
Безусловным аутсайдером портфеля по доле бумажного убытка продолжает оставаться ВТБ с результатом -53,66%. Однако ввиду незначительного размера позиции в денежном эквиваленте бумажный убыток не значителен. А максимальный бумажный убыток в денежном эквиваленте продолжает удерживать Газпром с результатом -59.157,10 руб. (-32,01%).
Раскладка портфеля по секторам экономики получается следующей:
Нефтегазовый – 45,7%;
Финансовый – 27,2%;
Металлургический – 10,3%;
Нефтехимический – 6,4%;
IT – 2,7%;
Электроэнергетический – 3,3%;
Транспортный – 2,2%;
Ритейл – 2,2%.
С момента прошлого отчета в портфеле произошло несколько изменений. На ИИС супруги приняли решение закрыть позицию в бумагах Алросы с фиксацией небольшого убытка. Освободившуюся сумму переложили в (!!!) Газпром. Многие сочтут данное решение спорным, но как есть))) Даже при условии текущего печального положения Газпрома, в долгосрочной перспективе без природного газа человечество не проживет. В отличии от драгоценных камней, которые являются предметами роскоши.
Также в портфель добавлены две новые компании: Магнит и Транснефть. Магнит закрывает сразу два сектора: непосредственно ритейл и продуктовый. Ну а Транснефть – стратегическая компания на российском фондовом рынке, которая будет продолжать зарабатывать огромные деньги и делится этой прибылью с акционерами.
В общем и целом, полет нормальный. Едем дальше;)
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность