Многие кредитные организации используют искусственный интеллект, который анализирует трансакции по нескольким тысячам параметров, и решения ИИ могут привести к блокировке карты. Завкафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов в беседе с «Праймом» рассказал, какие операции точно вызовут подозрения
— Веской причиной для возникновения подозрений у искусственного интеллекта может стать регулярное снятие с банковской карты крупных сумм, особенно если деньги на карту только что зачислены, — объяснил специалист.
Карта также может быть заблокирована, если используется только для снятия наличных в крупном размере. Если искусственный интеллект распознает признаки нетипичной для данного клиента банковской операции, он также может приостановить перевод.
По словам Магомедова, ИИ анализирует трансакции на базе математических моделей и учитывает разные нюансы. Например, жители одного региона чаще будут отправлять деньги друг другу. Аналогичным образом искусственный интеллект устанавливает близость отправителей: члены семьи также будут отправлять переводы друг другу чаще, чем незнакомым людям. Это позволяет сократить вероятность ложных срабатываний системы противодействия мошенничеству на 10–15%, не ухудшая при этом отслеживание незаконных операций.