Исторический отчет по нашему Собственному Пенсионному Фонду (СПФ), впервые за 20 месяцев я не инвестировал ни рубля на Фондовый Рынок, сейчас расскажу в чем дело. Но сначала давайте подведем итоги за этот период.
Результаты СПФ – Август 2023
1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽
2. Стоимость портфеля: 1 105 452,14₽
3. Прирост портфеля в ₽: 227 484,38₽
4. Прирост портфеля в %: 25,9%
5. Общая сумма комиссий: 616,28₽
6. Время с момента начала инвестирования: 22 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 135 000₽
8. Дивиденды: 487₽+0,06$
В этом месяце поступили дивиденды от Сургутнефтегаза 487₽, а также продолжают по кусочкам приходить дивиденды от Dell Technologies 0,06$.
Сумма замороженных активов в августе составила 398 872,94₽ или 36% от стоимости портфеля.
<>
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66
СПФ за прошлый месяц: https://t.me/CaptainDiary/131
Итак, почему я прервал длинную дисциплинированную серию ежемесячных инвестиций? На это повлияло 2 события:
1) Я уже не раз в этом году упоминал о том, что планирую «что-то масштабное в 2023» на что требуется приличная сумма денег, естественно, не запертых на брокерском счете и уж тем более на ИИС. Как раз наоборот большую часть средств мне нужно аккумулировать на накопительных счетах (НС) и краткосрочных вкладах.
При этом стараюсь делать это не на авось, а выбирая наиболее выгодные предложения на рынке. Вот здесь и подкрадывается второй момент, повлиявший на мою паузу в инвестициях.
2) 15.08.2023 – внеплановое заседание ЦБ РФ по ключевой ставке и как следствие ее повышение с 8,5% до 12%. Для меня этот факт означал, что скоро повысятся ставки по НС и коротким вкладам – моему приоритетному месту размещения денег на текущем отрезке жизни, и параллельно удорожанию кредитов, что не хорошо для компаний, а значит возможен краткосрочный (как минимум до сентябрьского заседания ЦБ) падающий тренд.
Если мне сейчас сильно нужны деньги вне биржи, то почему бы мне не воспользоваться высокими ставками по НС и вкладам, вместо покупки активов «по верхам» с их вероятно последующим приземлением - подумал я. И на основе этих мыслей принял решение о постановке на паузу пополнения ИИС.
Что же касается «масштабного события», то про него, со всеми красками, я расскажу в следующем посте.
P.S. Можете предложить свой вариант в комментариях, для чего мне нужна крупная сумма денег. Лайкну комментарий угадавшего человека :)
Мой авторский блог про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!