Garantex называет себя одной из крупнейших бирж в СНГ. По крайней мере, если рассмотреть показатель оборота рубля. Разумеется, компания называет себя надежной торговой площадкой, а также активно призывает регистрироваться. Однако мы обнаружили, что отзывы о ней очень противоречивы, поэтому провели собственное расследование, чтобы понять, стоит ли вообще заводить здесь аккаунт.
О компании
- Официальное название: Garantex;
- Сайт: https://garantex.org/tos;
- Адрес, контакты: Москва-Сити, Пресненская Набережная 12, Башня Федерация — Восток, 14 этаж, email: support@garantex.org;
- Лицензия: нет;
- Как давно на рынке: с 2019;
- Услуги: трейдинг;
- Торговый терминал: WebTrader;
- Активы: криптовалюта.
Самые свежие отзывы о Garantex со всего интернета
Отзывы о Garantex довольно сильно отличаются. Некоторые инвесторы не прочь похвалить эту биржу, хоть и отмечают незначительные недостатки. Но почему-то большинство из положительных отзывов датировано ранними годами, когда на площадке еще действительно не было предусмотрено KYC. Ближе к 2021 и 2022 только растет количество негатива. Так, один из посетителей сайта otzyvmarketing.ru пишет, что ему нравится эта платформа, хотя ей и далеко до лидеров рынка. При этом он отмечает небольшой возраст и объем торгов. Но в качестве плюса рассматривает наличие кроссвалютных пар и эстонскую регистрацию компании.
Виталий пишет, что один из немногочисленных вариантов заработать на площадке Garantex — это арбитраж криптовалют. При этом сам он почему-то такой способ не использует и предпочитает пополнять счет наличными в офисе.
В принципе, на этом положительные отзывы о Garantex заканчиваются. Нас настораживает, что многие трейдеры обвиняют эту площадку в мошенничестве. Например, Дмитрий рассказывает, как его счет заблокировали. Мужчина пополнял счет на платформе с другой биржи. Он прошел полную верификацию и загрузил все документы. Однако деньги ему до сих пор отказываются возвращать. Дмитрий собирается подать в суд на Garantex. Думаем, вряд ли его затея увенчается успехом.
О таких же проблемах говорит и Даниил. В отзыве он упоминает, что спокойно торговал в секции P2P, пока его средства не были заблокированы Garantex. Выяснить, в чем причина такого ограничения, пользователю не удалось. Его попросили пройти верификацию по видео. Даниил следовал всем инструкциям. В итоге его попросили забрать деньги в офисе или месяц ждать разблокировки.
Артур в своем отзыве тоже пишет, что Garantex обманывает людей по поводу KYC. Несмотря на то, что биржа заявляет о возможности не проходить эту процедуру, даже при небольших оборотах в 10-20 тысяч менеджеры требуют верификацию.
Признаки обмана, мошенничества
Безусловно, недоброжелательные отзывы трейдеров настораживают. К сожалению, некоторые из них правы, и у биржи действительно есть проблемы.
Юридический статус
Garantex предлагает клиентам уникальную услугу - обмен криптовалюты на наличные. При этом компания фактически зарегистрирована в Эстонии и обмен цифровых токенов на рубли не входит в ее полномочия. В России такая деятельность тоже не регулируется. Так что в случае проблем клиенты вряд ли смогут к кому-то обратиться.
Интересно, что биржа ориентирована исключительно на русскоязычных трейдеров. Что ей мешает выбрать для регистрации более близкую юрисдикцию, нам понять сложно. Тем более, когда существуют столь высокие геополитические риски.
История компании
За, казалось бы недолгий срок работы, Garantex многое пережила, в том числе и смену руководства. После этого негативные отзывы о ней стали только быстрее распространяться. Так, при этом биржа была замечена не в совсем честных махинациях. Например, у одного из пользователей Garantex в конце 2022 года заблокировали аккаунт. Он обращался в поддержку, но никаких результатов не добился. В итоге мужчину пригласили лично в офис и вручили постановление суда об аресте счета. А после него еще одно, согласно которому заблокированные 400 тысяч долларов нужно было перевести на другой счет. Однако документ оказался фальшивым и был выдан в связи с совершенно другим делом.
И таким образом Garantex обманула не одного клиента. У следующего участника подобной схемы отобрали 900 тысяч рублей. Следственный комитет, который в итоге занялся изучением этого дела, упоминал о нескольких десятках пострадавших. В целом, масштаб аферы тоже оценивается в десятки миллионов долларов.
Выводы
Garantex выглядит как очень ненадежный вариант крипто обмена. Не слишком выгодные торговые условия, сомнительный юридический статус, а главное: не совсем прозрачные схемы с блокировкой клиентских аккаунтов и просьбами перевести средства на другие счета - все это более чем важные причины, по которым стоит избежать сотрудничества с этой платформой.