В интернете Форекс и даже фондовый рынок часто ассоциируют с мошенничеством. Конечно же, это не так. Сам мировой валютный рынок, как и фондовый - абсолютно реальные и законные явления. Зарабатывать на них тоже законно и вполне реально при должном усердии дисциплине. Откуда тогда дурная слава?
Проблема в том, что интернет буквально кишит мошенниками, которые притворяются форекс- или фондовыми брокерами, хотя на самом деле таковыми не являются. Такие компании ежегодно выманивают у новичков миллионы долларов, работая по одними тем же схемам - не новым, но все так же эффективным.
В этой статье разберем самые распространенные механики обмана псевдоброкеров на примере реальных историй наших пользователей.
Брокеры-мошенники - кто они?
На Форекс нельзя просто прийти с улицы и начать торговать. Для этого нужен посредник - брокерская компания, которая выводит сделки клиентов на валютный или фондовый рынок.
Брокер предоставляет клиенту торговый терминал и открывает торговый счет, с помощью которого трейдер сможет спекулировать валютой (если это Форекс), акциями (если это Фондовый брокер) или другими торговыми инструментами. Все заявки клиента на покупку или продажу брокер выводит на реальный рынок, где эти заявки перекрываются встречными заявками от клиентов других брокеров или от маркетмейкеров.
Но есть компании, которые лишь имитируют брокерскую деятельность. Они привлекают клиентов на различные акции и бонусы, уговаривают их внести деньги на счет, после чего рисуют фальшивые котировки в терминале и создают видимость торгов, чтобы клиент думал, будто зарабатывает. При этом, разумеется, заявки своих клиентов на реальный рынок такой “брокер” не выводит.
Топ схем обмана на Форекс и Фондовом рынке
Схема 1. Кредит от брокера
Многие новички владеют форекс-терминологией лишь на слуху: они слышали что-то про кредитное плечо, но не разбираются в том, как работает маржинальная торговля, поэтому думают, что это то же самое, что и кредит. Этим пользуются мошенники.
Когда жертва артачится в очередной раз пополнять депозит, они прибегают к уловке: якобы открывают сделку большим лотом с привлечением кредитных средств от брокера/банка-партнера/маркетмейкера. Вот только в отличие от настоящего кредитного плеча, после завершения сделки (не важно, с прибылью или убытком) они требуют от клиента вернуть сумму кредита в полном размере отдельным платежом. Просто списать ее с торгового счета почему-то нельзя - такие правила.
Схема 2. Налог на вывод
Ольга не купилась на уловку с кредитом, но и мошенники не планировали сдаваться. В работу пошла следующая схема - налог на вывод.
Когда Ольга ответила уверенным отказом, аналитики и менеджеры пытались ее запугать: угрожали подать в суд за мошенничество и отмывание денег. А когда стало ясно, что обмануть женщину больше не удастся - на ее звонки перестали отвечать, а счёт заблокировали.
Как мы писали выше, никаких налогов на вывод отдельным платежом у честного брокера быть не может. К счастью, Ольга не согласилась делать и эту транзакцию - иначе сумма ее потерь была бы заметно больше.
Схема 3. Страховка на депозит
На случай, если трейдер больше не хочет пополнять счет и настаивает на выводе денег, у мошенников есть последний козырь - страховка. Ее почему-то тоже нельзя вычесть из заработанных денег - нужно именно перечислить брокеру отдельным платежом.
Страховки бывают разные: на депозит, от банка, от эмитента акций и много других. Их все объединяет несколько свойств:
- по сумме они приближаются к размеру депозита,
- оплатить можно только отдельным платежом за один раз,
- все они - выдуманные, у честных брокеров таких требований к выводу нет и быть не может.
Схема 4. Обнуление счета
Когда скам-брокер понимает, что денег из клиента ему больше не выжать, он намеренно сливает его счет в ноль. Это часто происходит сразу после просьб клиента о выводе - ведь когда нечего выводить, то и причины отказа выдумывать не нужно.
Слить счет несложно, даже если терминал и торги настоящие. Для этого приставленный к жертве аналитик просто отрывает заведомо убыточную сделку (можно с кредитным плечом). Так нередко делают так называемые кухонные брокеры. Они не обязательно мошенники в классическом понимании. Однако они заинтересованы в том, чтобы клиент не зарабатывал, а наоборот, терял деньги на сделках. Поэтому зачастую итогом сотрудничества с “кухней” становится слитый депозит.
Можно ли вернуть свои деньги
Компании вроде TrustLaw зачастую утверждают, что могут помочь в проведении процедуры Chargeback. Такая процедура действительно существует.
Chargeback проводится банками и платежными системами, такими как Visa и MasterCard, по заявлению клиента в следующих случаях:
- По техническим причинам: если платеж произошел по ошибке при обработке платежа банком.
- Из-за человеческого фактора. Например, платеж провели дважды или при оплате была неправильно указана сумма.
- Из-за обмана продавца. Деньги могут вернуть, если плательщик не получил купленный товар (услугу) или получил, но ненадлежащего качества.
- Из-за мошеннических действий. Если транзакция проведена без ведома клиента или с незаконным использованием его данных.
При осуществлении чарджбека деньги списываются со счета получателя и переводятся назад плательщику (если получатель не смог доказать правомерность платежа). Если вы или ваши родные/знакомые столкнулись с подобной проблемой вы можете пройти простой опрос и обратиться к нам за консультацией https://engelmanquiz.net/. Спасибо за внимание.