Я как-то уже писал про QIWI и их косяк. Можете почитать здесь. Однако этим летом у них снова появились проблемы.
Что произошло?
В общем-то суть в чём? ЦБ РФ выдал ограничительное предписание КИВИ Банк (АО). Согласно информации издательства Коммерсантъ
Регулятор выявил недочеты по итогам проверки выполнения банком требований к составлению отчетности и ведению документации.
Естественно это называют официальной причиной введения ограничений. Неофициальной причиной считается то, что через кошельки, зарегистрированные на так называемых "дропов" производили отмыв незаконно полученных денег, поскольку с КИВИ можно было легко выводить деньги на другие кошельки или банковские счета через Систему Быстрых Платежей.
Дроп - человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Он не является инициатором преступления, а выполняет указания, получая за это деньги.
В большинстве случаев предоставляет свои данные и документы для оформления.
По какой схеме происходит отмыв денег сказать не могу, ибо не знаю. Однако я и не удивлён. Подобные кошельки можно купить за небольшие деньги, а комплекты документов тем более, а что уж говорить об аккаунтах госуслуг, которые тоже зачастую используются для подтверждения документов и получения необходимого для операций статуса.
И что сейчас с КИВИ?
То, что можно на нём делать показано на скриншоте.
Ну а сейчас покажу список того, что нельзя. Взял всё отсюда
- Переводы на карты и счета других банков — свыше 1000 ₽ в месяц
- Вывод денег из кошелька через СБП
- Снятие наличных в банкоматах и QIWI Кассах
- Переводы с QIWI Кошелька через систему CONTACT
- Погашение кредитов в банках с QIWI Кошелька, кроме займов МФО
Когда всё вернётся на круги своя?
Вопрос хороший, но ответа на него пока нет. Даже в самом киви не дают точного ответа. Однако, я не думаю, что после снятия ограничений всё будет как прежде. Под этим я имею ввиду, что кошелёк может ввести какие-либо ограничения на вывод по сбп или как-нибудь по-другому "остановить мошенничество" и напакостить обычным людям.