Всем привет!
Сегодня будет интересный материал с итогами за год/3 месяца и планами.
Первый год в инвестировании
2 августа прошлого (2022) года был открыт мой первый обезличенный металлический счёт, и с этого момента начинаю отсчёт истории моего инвестирования. Таким образом, прошёл уже год. 🎂
Однако брокерский счёт был открыт только в мае этого года. Я поняла, что мне тесно в узких рамках драгметаллов и захотела ближе познакомиться с ценными бумагами.
Изначально моя инвестиционная стратегия не предусматривает акций и трейдинга как такового и основана исключительно на облигациях.
Первой купленной мной облигацией стала РЖД 1Р-08R. Напомню, что ценные бумаги ОАО "РЖД" были мечтой моей юности. 😅 Ну и 10 августа по этой облигации пришла первая выплата купонного дохода.
Так что всё сошлось, и захотелось написать что-то вроде "юбилейного" материала, подвести небольшие итоги, поделиться аналитикой портфеля.
Аналитика портфеля
Аналитика в "СберБанк Онлайн" отражается с задержкой в несколько дней, так что сегодня показаны итоги на 6 августа. Не буду показывать конкретных сумм, только общие моменты и процентные соотношения.
Итак, портфель, как видим, понемногу пополняется. Да, было небольшое снижение общей стоимости, когда продавала металлы, но на эти средства, пусть и не сразу, всё равно потом докупались облигации.
Оценка моего портфеля по риску и сбалансированности составляет лишь 51% из 100, но меня всё равно устраивает этот портфель. )
Оценивается он по четырём показателям, включая:
- соответствие инвестпрофилю (я считаю себя смешанным инвестором - не чисто консервативный, но и не агрессивный),
- диверсификацию портфеля - по активам, отраслям и компаниям,
- сохранение капитала (надеюсь на надёжность выбранных эмитентов)),
- регулярные выплаты (у меня, в основном, облигации, так что выплаты купонного дохода должны будут регулярно иметь место).
Что касается счетов, у меня в инвестпортфеле были и есть две группы активов - брокерский счёт и драгметаллы, но с ОМС хочу вывести средства.
На 6 августа имелось 10 активов (облигации) на брокерском счёте и 4 обезличенных металлических счёта (золото, серебро, платина и палладий). Звучит фантастически, но на деле всё гораздо прозаичнее. Тем более что палладий по-прежнему (весь год) в значительном минусе.
Забегая вперёд, могу сказать, что после выплаты первого купонного дохода ситуация немного поменялась, и это начинает отсчёт нового этапа в истории моего инвестирования. А именно: на данный момент я полностью продала всё золото и закрыла ОМС, а также докупила облигаций.
Так что сейчас металлов только 3, а ценных бумаг стало больше, и имеет место ещё больший перевес в сторону брокерского счёта.
О планах на будущее. Акции покупать не планирую. Металлы хочу продать, когда цены достигнут намеченного уровня. Ставка - на облигации.
Вот диаграмма, наглядно отражающая риски моего портфеля. Да, я считаю его сбалансированным. Мне нужно эффективное соотношение между рисками и доходом. Продукты с высоким риском составляют здесь 44%. Ну и понятно, что они обещают большую потенциальную прибыль.
Как уже сказала, драгметаллы в планах продать, а средства перевести в облигации. Это требует меньше внимания и даёт купонные выплаты.
Распределение активов по отраслям
Обо всём напишу подробнее в своё время, но сейчас металлов три. А облигаций по сравнению с приведённой выше аналитикой прибавилось.
Если оставить в стороне металлы и посмотреть брокерский счёт на сегодня (на момент написания материала), то доходность окажется не слишком высокой - только 1,08% почти за 3 месяца. Но я не обращаю на эти числа особого внимания, так как ситуация на рынке постоянно меняется.
Подумала, что будет интересно посмотреть, как распределены облигации моего портфеля по отраслям.
На первом месте, конечно, находится транспорт. Эта отрасль у меня полностью представлена разными выпусками облигаций ОАО "РЖД".
На втором месте - государственные ценные бумаги (а именно - пара выпусков ОФЗ, 26238 и 26241).
Далее идёт строительство (это облигации "Пионера и "Брусники").
Продолжают подборку "Финансовые сервисы" , а завершают её - облигации из области "Другое". "Другое" у меня - это аренда самокатов. )
Как видим, по каждой сфере есть небольшой рост. Наименьший - по государственным бумагам и корпоративным облигациям РЖД. Периодически эти бумаги уходят в минус, но не вижу тут ничего страшного. Зато строительство развивается хорошо. 👌😄
В принципе, основное написала. Начинала с драгметаллов, перехожу на облигации и продолжаю придерживаться этой же тенденции. Можно сказать, что своим портфелем в целом довольна.
Подводя итог, могу сказать, что занятие это меня увлекает и что не напрасно интересовалась им ещё во время учёбы на экономе.
На выходных напишу о том, какие торговые операции совершала на текущей неделе.
Не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
Канал также планирую развивать, открыта для блогерской дружбы:
Присоединяйтесь и оставляйте комментарий, всё взаимно. 🥰
Благодарю за внимание! До встречи. ☕