Приветствую вас на моем канале Cryptoedu в рамках цикла статей про децентрализованные финансы (DeFi). Сегодня я представляю вам четвертую статью, в которой мы рассмотрим ключевые проекты экосистемы DeFi и разберемся в их работе.
Прежде чем мы начнем предлагаю подписаться на мой телеграмм - там я размещаю новости, словарь трейдера и обзоры рынка. Подписывайтесь и приступим же к статье!
Стейблкоины
Стейблкоины - это криптовалюты, привязанные к обычным валютам или активам вроде доллара или золота. Они нужны, чтобы избежать резких колебаний курса, как у Биткоина или Эфира.
DAI - стейблкоин, привязанный к доллару, который выпускает проект MakerDAO. DAI обеспечивается залогом в виде других криптовалют.
FRAX - также стейблкоин, привязанный к доллару. Но в отличие от DAI, он частично обеспечен обычными долларами и другими активами. Это помогает лучше сохранять его курс.
Децентрализованные биржи (DEX)
Это криптобиржи, которые работают без единого владельца и посредников. Пользователи сами торгуют напрямую друг с другом.
Uniswap - самая популярная DEX, работает на основе автоматических алгоритмов.
PancakeSwap - похожая DEX, но с низкими комиссиями, работает в сети Binance Smart Chain.
SushiSwap - проект, который улучшил код Uniswap и добавил туда новые возможности.
Curve - специальная DEX для обмена стейблкоинами друг на друга.
1inch - сервис, который помогает пользователям выбрать лучшие курсы на всех DEX сразу.
Balancer - еще одна DEX биржа, которая автоматически поддерживает баланс между разными монетами в ликвидности. Это значит, что в ликвидных пулах для торговли всегда автоматически поддерживается одинаковая пропорция разных монет.
Injective Protocol - это децентрализованная криптобиржа, которая позволяет торговать между разными блокчейнами. На ней можно торговать с использованием кредитных средств и сложных финансовых инструментов.
Децентрализованное кредитование
Это сервисы, которые позволяют брать и выдавать криптовалюту в долг без банков и других посредников.
Aave - самая большая платформа для кредитования криптовалюты.
Compound - одна из первых таких платформ, она использует автоматические алгоритмы для расчета процентов.
Kava - это платформа для кредитования и депозитов криптовалюты с поддержкой кросс-чейн активов. (кросс-чейн - это технология, позволяющая осуществлять взаимодействие и передачу данных между разными блокчейнами)
Производные инструменты
Это финансовые продукты, цена которых зависит от других активов. Например, фьючерс на Биткоин.
Synthetix - выпускает "синтетические активы", которые отслеживают цену на разные криптовалюты, фиат, золото.
dYdX - децентрализованная биржа, где можно торговать сложными производными инструментами с использованием кредитных средств (леверидж).
Инфраструктура
Это важные сервисы, которые расширяют возможности блокчейнов и помогают разным приложениям на них работать.
Chainlink - позволяет смарт-контрактам получать внешние данные, например курсы валют.
The Graph - автоматически собирает и структурирует данные из блокчейнов, чтобы легче было искать нужную информацию.
API3 - предоставляет API разным приложениям на блокчейнах, чтобы они могли получать внешние данные. Это способ одним приложениям получать данные или использовать функции из других приложений и сервисов
Theta Network - децентрализованная платформа на блокчейне для трансляции и доставки видеоконтента, использующая токен THETA и сеть кэширующих узлов.
Стейкинг и управление активами
Это процесс, когда держатели криптовалюты блокируют (замораживают) свои монеты, чтобы поддерживать работу блокчейна этой криптовалюты. За это они получают вознаграждение в виде новых монет. Это аналогично получению дивидендов или процентов по вкладу.
Lido и Rocket Pool - это сервисы, которые позволяют получать доход от стейкинга (майнинга) таких криптовалют как Ethereum. При этом не нужно иметь мощное оборудование и держать монеты заблокированными.
Yearn.finance - это программа, которая автоматически выбирает, куда лучше инвестировать или разместить ваши криптовалюты, чтобы получить максимальный доход.
Блокчейн платформы
Это новые криптовалюты и сети, которые работают быстрее и могут использоваться для создания децентрализованных сервисов и приложений.
Fantom, Avalanche, Conflux - это новые блокчейн платформы, которые могут обрабатывать очень большое количество транзакций в секунду по сравнению с Ethereum. Это позволяет создавать на них быстрые приложения для DeFi.
Tezos - ещё один блокчейн, который использует специальное голосование для обновления своих правил и протоколов.
Internet Computer (ICP) - это блокчейн-платформа, разработанная компанией Dfinity, которая позволяет развертывать децентрализованные приложения и сервисы напрямую в интернете.
Stacks - блокчейн платформа для создания децентрализованных приложений и смарт-контрактов, которая стремится решить проблемы масштабируемости и высокой стоимости смарт-контрактов.
Токены управления
Это специальные криптомонеты, которые дают право голосовать и влиять на развитие некоторых проектов:
Maker - токены для голосования в проекте MakerDAO.
Lido DAO - токены для управления стейкинговым фондом Lido.
FXS - это токен управления для децентрализованного стейблкоина Frax.
Токены-обёртки
Это криптовалюты на одном блокчейне, которые представляют собой другую криптовалюту из другой сети.
Wrapped Bitcoin (WBTC) - это токен на блокчейне Ethereum, который представляет собой Биткоин. Он позволяет использовать BTC в приложениях на Ethereum, например в DeFi сервисах.
Форки
Это разделение блокчейна криптовалюты на две независимые ветки. Происходит, когда часть участников отказывается обновлять протоколы и продолжает использовать старую версию. В результате получается две параллельные криптовалюты - до и после форка.
Terra Classic (LUNC) - это криптовалюта, которая появилась после "раскола" блокчейна Terra на две части. В результате этого "форка" часть пользователей осталась на старой версии сети и продолжила использовать старую монету.
Вычислительные ресурсы
Ankr - это платформа, которая позволяет другим блокчейн проектам арендовать мощности для вычислений и хранения данных.
Создание DAO
DAO Maker - это сервис, который помогает запускать децентрализованные автономные организации (DAO). Платформа предоставляет возможности зарабатывать на разнообразных решениях в DeFi. Наиболее популярные продукты DAO Maker ориентированы на Venture Yield (венчурный доход). Это прибыль, которая генерируется за счет раннего участия в успешных стартапах.
В этом обзоре мы рассмотрели работу популярных платформ и токенов, которые составляют основу децентрализованных финансов. Как видно, проекты DeFi охватывают такие направления как стейблкоины, биржи, кредитование, деривативы, инфраструктурные решения и многое другое. Экосистема DeFi развивается очень стремительно, появляются новые перспективные продукты, которые меняют наши представления о финансах. В целом технология блокчейн открывает новую эру в мире финансов без посредников и границ.