Последние несколько лет в России наблюдается бум инвестиций. Многие понимают что такое биржа, брокер. А некоторые даже понимают, что такое управляющая компания и совсем немногие понимают, что такое семейный офис (Family office).
Family office - это сообщество экспертов, обслуживающих клиентов, капитал самых бедных из которых сильно переваливает за 1 млн долл. Когда у вас серьезный капитал - Вам не до походов по финансистам, консультантам, бухгалтерам, налоговикам.
В то же время, чтобы получить дельный совет по управлению своими капиталом, Ваш финансовый специалист должен видеть всю картину, а тут сильно распространяться не хочется.
Деньги любят тишину.
Проще работать с семейным офисом, который будет управлять активами, движимым и недвижимым имуществом, оптимизировать и консультировать по вопросам налогообложения, при необходимости оформит зарубежное гражданство, предоставит услуги консьерж-сервиса и т.д.
Авторитетный Goldman Sachs опросил порядка 200 офисов с вопросом, куда они инвестируют сейчас.
Чтобы было понятно кого опрашивали - это семейные офисы, примерно половина из которых управляет капиталом свыше $5 млрд, а вторая половина капиталом от $1-5 млрд.
Т.е. ребята серьезные.
Распределение примерно такое:
- 29% это акции и ETF;
- 24% частные инвестиции, в том числе хедж-фонды с рыночно-нейтральными стратегиями;
- 11% деньги и денежные эквиваленты;
- 10% облигации;
- 9% недвижимость;
- 7% венчурные инвестиции;
- 3% частные займы;
- 6% товарные рынки, крипта, спиртное, искусство.
К чему это всё.
За последние три года мир довольно сильно потрепало, а процентное соотношение инвестиционных инструментов изменилось незначительно.
Возникает вопрос: мир сходит с ума, а у них ничего не меняется?
Да, именно так.
Одни активы дешевеют, другие дорожают. Деньги перетекают из одного инструмента в другой, пару процентов убавилось там, пару процентов добавилась там, а глобально ничего значительного не происходит.
Деньги никуда не деваются.
Поэтому для тех, кто понимает: есть только один путь - продолжать инвестировать, особенно в текущих условиях разгоняющейся инфляции.
Деньги с фондового рынка вынимать незачем, да и, по большому счёту, некуда. Можно время от времени ребалансировать свой портфель и продолжать спокойно заниматься инвестированием, беря пример с богатых людей.
