Один из моих клиентов задал мне такой вопрос и я решил вместо банального ответа и пояснений написать полностью статью, чтобы было наглядно и понятно.
При создании статьи я использовал много различных источников, будь то аналитические статьи из еженедельников или же федеральные законы и иные подзаконные акты, и даже частично интервью.
В этой статье я постарался скомпоновать всю необходимую информацию, чтобы даже не понимающий эту тему человек, смог бы понять о чем написано, для чего и к чему это ведет.
В связи с тем, что все данные, которые я опишу и предложу вам на ваш суд, являются аналитическими и частично взяты из разных источников, у вас возникнут вопросы.
Я люблю вопросы, и поэтому буду ждать их в комментариях.
Итак, начнем!
Ошибка при переводе средств - не такая уж большая редкость. Но как быстро вернуть не туда или не тому отправленные деньги?
Как действовать, чтобы вернуть деньги. которые вы случайно перевели незнакомому человеку, особенно если тот не горит желанием их вернуть?
Первый совет - обратитесь к юристу. Это лучшее, чем все то, что вы прочтёте ниже... но начнем.
Ну а если вы все же решили действовать сами, то вот вам небольшая инструкция и описание всех необходимых действий.
1. Обращение в банк с просьбой вернуть деньги.
2. Обращение в полицию
3. Обращение в суд.
Обращение в банк с просьбой вернуть деньги
Действующее законодательство запрещает банку списывать деньги со счёта получателя без его согласия. Можно, конечно, попытаться обратиться к получателю с просьбой вернуть деньги, однако банк, скорее всего, откажет вам в предоставлении личных данных этого человека, ссылаясь на банковскую тайну.
Поэтому необходимо сделать скрины произведенной операции, взять свой паспорт и отправиться в ближайшее отделение банка, в котором вы обслуживаетесь и из которого по ошибке ушли ваши средства. Там вам нужно будет написать заявление о возврате денежных средств, которые по ошибке были направлены на другой счет.
Если же перевод уже оказался оформленным, то сотрудник банка, на основании заявления, обратится к получателю средств с просьбой их вернуть. Как правило, после этого происходит обратный перевод средств и статус кво восстанавливается. Однако бывает и так, что по ошибке обогатившийся человек отказывается возвращать деньги.
В этом случае необходимо написать заявление с подробным описанием ситуации и приложением всех документов в отдел полиции по месту жительства или нахождения банка.
Само заявление должно быть написано с соблюдением всех процессуальных требований для заявления о совершенном преступлении - хищении принадлежащих вам денежных средств и признанием того, что причиненный ущерб вы считаете крупным и значительным. Как правило, после вмешательства полиции деньги также удается вернуть.
Обращение в полицию. Что требовать от полиции?
Для суда вам потребуется ФИО ответчика и его место жительства. Полиция может получить эти данные в рамках проверки по вашему заявлению. Нужно написать заявление с требованием возбудить уголовное дело в отношении неустановленного лица по факту мошенничества или присвоения чужого имущества. Можно указать обе статьи — полиция разберется.
В заявлении необходимо описать ситуацию и указать номер карты, по которому ушел ошибочный перевод.
Сотрудники полиции обязаны принять заявление, провести проверку и могут установить человека, которого вы требуете привлечь к ответственности. Причем полицейские не просто выясняют данные человека, но и получают с него письменное объяснение. Если человек живет в другом регионе, управление МВД вашего города может попросить помощи коллег оттуда. ст. 144 УПК РФ
Чтобы установить личность получателя, полиция затребует у банка всю необходимую информацию и документы о случившемся, в том числе ваше письменное заявление в Сбербанк, номера счетов отправителя и получателя и данные их владельцев.
Скорее всего, вам откажут в возбуждении уголовного дела, потому что для преступлений, о которых идет речь, обязателен умысел. В вашем случае получатель денег не желал их украсть, не готовил план преступления и не искал сообщников. Как вы верно сказали, деньги сами упали с неба. Однако есть шанс, что женщина, о которой вы говорите, просто испугается, когда ее вызовут в полицию, и сама вернет все сумму.
Если этого не произойдет, действуйте дальше. После отказа в возбуждении уголовного дела вам по почте придет соответствующее уведомление. Вы вправе обжаловать отказ, но вряд ли в этом есть смысл.
Далее следует подать письменное ходатайство об ознакомлении с материалами проверки. Заявление подают в тот отдел полиции, куда вы обращались с заявлением. Полиция обязана дать вам возможность посмотреть дело.
п. 9.2 инструкции, утв. приказом МВД России от 12.09.2013 № 707
В материалах дела будут данные получателя, причем они будут фигурировать неоднократно — как минимум в ответе на запрос из банка. А еще в объяснении, при получении которого полицейские обязаны выяснить ФИО, домашний адрес, телефон, место работы.
Бывают ситуации, когда полиция не установила лицо или каким-то образом не дает вам получить информацию о нем, все равно есть шанс вернуть деньги — нужно подать иск к банку.
Иск к банку.
Поскольку банку получатель денег известен, к исковому заявлению необходимо сразу приложить еще один документ — заявление об истребовании судом сведений о лице, получившем денежные средства. Без этой информации рассмотрение дела невозможно, а банк обязан предоставить информацию по судебному запросу. ч. 2 ст. 57 ГПК РФ
Когда документы о получателе денег поступят в суд, следует подать письменное ходатайство о замене ответчика. Суд признает банк ненадлежащим ответчиком и поменяет его на получателя платежа. ст. 41 ГПК РФ
Суд, куда вы подали иск, может рассмотреть дело сам или передать его по месту жительства получателя денег. Если дело передадут в другой суд, новое исковое заявление писать не надо: вам будут присылать повестки. Ездить в другой регион необязательно: суд может рассмотреть дело в ваше отсутствие. Если суд убедится в том, что перевод был ошибочным, он взыщет деньги с получателя перевода. ст. 33 ГПК РФ
В исковом заявлении также можно просить взыскать проценты за пользование вашими деньгами. Сумма процентов зависит от ключевой ставки ЦБ РФ на день подачи искового заявления. В исковом заявлении нужно просить суд рассчитать проценты и взыскать их вместе с долгом. А можно самому сделать расчет и приложить его к исковому заявлению. От суммы процентов также следует рассчитать госпошлину по схеме, как при имущественном споре. Если госпошлина будет неправильная, судья обяжет ее доплатить до рассмотрения дела. ч. 1 ст. 395 ГК РФ
Все расходы на госпошлину и судебные расходы, в том числе на услуги юриста, если вы решите его нанять, взыщут с получателя денег. ст. 103 ГПК РФ
Что в итоге?
Как действовать, чтобы вернуть деньги. которые вы случайно перевели незнакомому человеку и тот не горит желанием их вернуть.
- Обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела.
- Дождаться отказа и ознакомиться с материалами дела, откуда вы узнаете данные получателя денег.
- Подать иск в суд.
- Если данные получателя узнать не удалось, подать в суд на банк и ходатайствовать о предоставлении данных получателя денег. Потом привлечь этого человека как ответчика в рамках того же дела, а банк исключить как ненадлежащего ответчика.
Надеюсь вы не попадете в такую ситуацию. а если и попадете, то на первом же этапе все будет возвращено вам в целости и сохранности!
Если у вас возникли дополнительные вопросы, связанные с этой темой, то вы можете задать их мне.
Контакты для консультации и связи со мной
А так же подписывайтесь на мой блог и другие мои социальные сети, для того чтобы поддержать меня как.
Подписывайтесь, ставьте лайки и оставляйте комментарии - это очень мотивирует, а ваша активность будет хорошим стимулом для автора.