Введение
Правильное инвестирование требует не только финансовой осведомленности, но и наличия четко определенной торговой стратегии. Торговая стратегия - это детальный план действий, который помогает инвестору принимать рациональные решения на рынке. В этом посте мы рассмотрим важность торговой стратегии в инвестировании и какие могут быть последствия, если у инвестора отсутствует такая стратегия.
Основная часть:
1. Управление рисками: Торговая стратегия помогает инвестору управлять рисками, связанными с инвестированием. Она позволяет определить уровень риска, с которым инвестор готов работать, и принимать соответствующие меры для минимизации потенциальных убытков.
Перед тем как начать инвестировать, нужно четко определить свой риск профиль и работать только с теми инструментами, которые ему соответствуют, более же рискованные инструменты не использовать.
2. Целеустремленность: Торговая стратегия помогает инвестору быть целеустремленным и последовательным в инвестиционных решениях. Она дает инвестору ясное представление о его инвестиционных целях и помогает ему добиваться их с помощью конкретных действий.
Если у инвестора нет цели, то процесс инвестирования становится бессмысленным и неинтересным.
А отсутствие интереса, как и отсутствие цели и, соответственно, отсутствие стратегии, приведет к неоправданным покупкам или ненужным действиям.
3. Улучшение эмоционального состояния: Наличие торговой стратегии помогает инвестору справляться со своими эмоциями, что является важным аспектом успешного инвестирования. Она позволяет снизить влияние эмоций, таких как страх или жадность, на принятие решений, и обеспечить более обдуманный и объективный подход.
В тяжелые для рынка времена, имея четкую стратегию, вы заранее будете знать что и как надо делать при наступлении тех или иных обстоятельств. А когда вы знаете что нужно будет сделать, то эмоциональное состояние сильно облегчается и нервничать и переживать уже не будет необходимости.
4. Создание сбалансированного портфеля: Торговая стратегия помогает инвестору создать сбалансированный портфель, что является ключевым элементом диверсификации рисков. Она позволяет определить, какие активы и инструменты должны быть включены в портфель, чтобы достичь оптимального баланса между риском и потенциальной доходностью.
Часто смотрю в портфели инвесторов и вижу там совершенно несоответствующие их риск профилю инструменты.
При соблюдении стратегии инвестирования, заранее обдуманной, вы минимизируете наличие рискованных или заведомо убыточных позиций в портфеле. Как правило, подобные позиции в портфеле появляются в моменты эмоционального подъема или наоборот, упадка, а отсутствие стратегии не запрещает вам делать глупости. Наличие же стратегии, глупости делать запрещает.
Последствия отсутствия торговой стратегии:
1. Непредсказуемые торговые решения: Отсутствие торговой стратегии может привести к принятию непредсказуемых решений на рынке. Инвестор может быть склонным реагировать на эмоции или сиюминутные изменения рынка, что ведет к необдуманным операциям и потенциальным убыткам.
В портфеле появляется все больше и больше минусовых позиций, которые вряд ли будут закрыты с небольшим, допустимым убытком. Вероятность того, что подобные бумаги останутся в портфеле, до делистинга, увеличивается с каждым днем.
2. Распыление средств: Отсутствие торговой стратегии может привести к случайным или нерациональным инвестициям, что может привести к неправильному распределению средств. Это может означать, что некоторые активы будут переоценены, а другие будут недооценены, что может негативно сказаться на общей производительности портфеля.
Покупать сотни и тысячи акций в портфель, не самая лучшая стратегия. "Желательно" знать об эмитентах, которые в ваших портфелях, как можно больше информации.
Когда у вас сто и более бумаг, самостоятельно отслеживать их финансовое состояние практически невозможно.
Заключение
Торговая стратегия, либо инвестиционная стратегия, максимально важны.
Поэтому нужно заранее определиться, а что именно вы хотите от рынка.
Сколько вы готовы ждать от него этого, сколько вы ему готовы отдать в замен на потенциальный результат.
Понимая что именно вам нужно и на что ради этого вы готовы пойти и сколько готовы потерять, значительно облегчит процесс принятие решения о приобретении того или иного инструмента.
Я провожу много встреч, в том числе с частными и совершенно не опытными инвесторами и, практически, каждый из них не имеет представления о том, что именно ему нужно.
Что вас интересует? Вот есть деньги, надо их прокрутить и что то заработать.
Сколько вы планируете заработать? Ну чем больше тем лучше.
На какой срок вы готовы разместить средства? Ну мне возможно они понадобятся, но полгода-года подержать готов.
13% годовых вас устроит? Почему так мало? Вон акции выросли на 40% за прошлый год. Может купить Tesla на все?
И все в таком духе... По опыту могу сказать, что задавая неправильные вопросы и не ставя четких целей в инвестировании, вы скорее всего, окажетесь разочарованным.
С проработкой стратегии и постановкой реальных целей в инвестициях я могу помочь, т.к. моя работа заключается в первую очередь, в том, чтобы "на берегу" рассказать что может быть, как много раз было, и как еще много раз будет, чтобы частные инвесторы делали как можно меньше ошибок.
Пишите мне в телеграм @luzinpavel
Больше информации в телеграм канале https://t.me/pavelluzin_fc
