С каждым годом количество мошенников увеличивается. Меняются методы, схемы и виды привлечения, но существуют и те факторы, которые вряд ли можно поменять, о них и поговорим в этой статье.
Овладеть вашими деньгами могут мошенники через различные способы: ставки на спорт, звонок из банка, различные торговые платформы криптовалютой, акциями и другими активами.
Как же мошенники ищут своих жертв?
Обычно это слитая информация банков или сотовых операторов, либо вы где-то когда-то регистрировались и оставили свои данные в виде имени и номера телефона. Но за последние годы участились случаи мошенничества через online-знакомства.
Соцсети.
Сначала жертва наблюдает как на его аккаунт в соцсетях подписывается симпатичная девушка, начинается знакомство и после двух недель знакомства и общения, легкий флирт перетекает в серьезный деловой разговор. Девушка начинает уверять, что зарабатывает на какой-то платформе и ее знакомый/родственник - финансовый аналитик, что она готова помочь новому знакомому и поправить его финансовое положение. Судя по фото и рассказам, жизнь у нее бьет ключом - фото из дорогих ресторанов, путешествия и так далее.
После жертва вносит депозит на платформу. Так как эта платформа мошенническая и у нее нет регулятора, графики волатильны по воле того, кто эту платформу создал. И все заканчивается тем, что либо по каким-то причинам аккаунт замораживают за нарушение, либо деньги вывести не удаётся. Симпатичная дама пропадает как и вложенные деньги. Бывали случаи, что этим все не заканчивалось и на обманутого вкладчика «случайно» вышли коллекторы, которые за услуги по возврату «инвестиций» запросили немалую сумму денег. А для большей убедительности подписали с потерпевшим договор от имени банка. Получив деньги, «коллекторы» тоже пропали - двойной такой обман.
Как не попасться на такие схемы и обезопасить себя?
Так как распознать действительно ли это брокер или мошенник? Есть несколько пунктов, на которые мошенник затрудняется ответить или уходит от ответа, если вы это заметили, то это несомненно одна из мошеннических организаций.
1. Наличие лицензии от ЦБ.
Вы можете проверить онлайн на сайте cbr.ru. Если у данной организации отсутствует данная лицензия, то перед вами определенно мошенник. Как бы вас не уверяли, что «она не нужна и было бы много затрат», «да и вообще мы зарегистрированы в другой стране». Лицензия от Центрального банка разрешает осуществлять определенные виды банковский операций на территории РФ.
2. Организация зарегистрирована в другом государстве.
Если вы потеряли свои деньги и решили подать в суд на данную организацию, то вам придётся судится с ними там, где они зарегистрированы. В большинстве случаев мошенники регистрируются на разных островах, там где еще племена не вышли из моды. Поэтому офшорная платформа не является гарантом безопасности.
3. Налоговая декларация.
Тот самый вопрос, на который мошенники никогда не дадут внятного ответа. При вопросе о том, как декларировать свои доходы, мошенники уверяют, что ничего декларировать не надо. Организация же в офшорах, лицензии нет, никаких налогов платить не надо, даже Росфинмониторинг не будет отслеживать доходы в виде 100 000 и даже 1 000 000 рублей. Если вас так уверяют, то можете быть уверены, что перед вами мошенник.
4. Отсутсвие квартальных отчётов.
Любая компания, осуществляющая деятельность в какой-либо сфере, декларирует налоговую квартальную отчётность, где расписано все: капитализация, выручка, задолженность, денежные средства и так далее. И эти отчеты есть у всех компаний на официальных сайтов. Если вы не можете найти отчеты за квартал и год и тем самым не можете знать выручка растёт или падает у этой организации, то это еще один сигнал о сомнительной организации.
Подведём итог по различным мошенническим платформам: Никто никогда не будет вас зазывать зарабатывать много и предлагать большие проценты в неделю/месяц. Если придерживаться всех четырёх пунктов, это убережёт вас от бездумных решений залезать в какие-то сомнительные организации.