Tinkoff Black Premium — премиальный вариант классической флагманской дебетовой карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка. Держателям премиальной карты предлагаются повышенный кэшбэк за покупки, расширенные лимиты на операции, специальные условия по депозитным продуктам и брокерским счетам и другие привилегии.
Разбираемся, сколько стоит премиальное обслуживание в Тинькофф Банке и какие преимущества оно дает.
Tinkoff Black Premium: о карте
Тип карты — Mir Supreme.
Стоимость обслуживания — от 0 до 1 990 рублей в месяц.
Кэшбэк — 1–15%.
Доход на остаток — 5% на остаток до 300 000 рублей.
Сколько стоит
Tinkoff Black Premium открывается в рамках сервиса «Премиум» Тинькофф Банка. Карта выпускается в двух вариантах: на пластике или на металлическом носителе. Пластиковая карта выпускается бесплатно без дополнительных условий, металлическая — если использовать сервис «Премиум» минимум три месяца или если хотя бы за один период действия сервиса выполнить одно из следующих условий:
- потратить на покупки 200 тыс. рублей со всех карт «Тинькофф», включая кредитные и непремиальные;
- поддерживать общий остаток на всех вкладах, накопительных, карточных и брокерских счетах свыше 1 млн рублей.
Если отключить премиум-сервис, не выполнив ни одного из этих условий, банк спишет 1 990 рублей за выпуск каждой металлической карты.
Tinkoff Black Premium в рамках подписки «Премиум» обслуживается бесплатно, но сама подписка стоит 1 990 рублей в месяц. Плата не взимается при соблюдении любого из условий:
- сумма покупок от 200 тыс. рублей в месяц и баланс на счетах от 1 млн рублей;
- общий остаток на счетах от 3 млн рублей.
Снятие наличных
С Tinkoff Black Premium можно бесплатно и без ограничений снимать наличные в собственных банкоматах «Тинькофф» и до 500 тыс. рублей в месяц — в любых других банкоматах. После превышения лимита комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах составит 2%, минимум 90 рублей.
Переводы
Для держателей Tinkoff Black Premium бесплатны все внутрибанковские переводы, а также переводы в другой банк по номеру телефона через СБП (система быстрых платежей) и по реквизитам счета. По номеру карты в другой банк бесплатно разрешается переводить до 100 тыс. рублей в месяц, далее комиссия составит 1,5%, минимум 30 рублей.
Подробную информацию о переводах по России и за границу можно посмотреть на сайте банка.
Пополнение карты
Tinkoff Black Premium можно бесплатно пополнять с карт других банков через онлайн-сервисы «Тинькофф», то есть карта умеет «стягивать». Также на карту можно без комиссии внести до 500 тыс. рублей в месяц наличными через партнеров банка (например, в сетях «Связной», МТС, «Билайн»). Если вносить больше, будет комиссия — 2% от превышения.
СМС-информирование
Уведомления об операциях по всем картам в рамках премиального сервиса бесплатные.
Доход на остаток
По Tinkoff Black Premium полагается 5% годовых на остаток до 300 тыс. рублей. На сумму сверх лимита проценты не начисляются.
Бонусная программа
Бонусная программа по Tinkoff Black Premium такая же, как и по классической Tinkoff Black, но с небольшими дополнениями. За покупки по карте начисляется кэшбэк:
- до 15% — за покупки в четырех категориях по выбору клиента. Среди категорий всегда предлагается кэшбэк 1% за любые покупки от 100 рублей, другие категории с повышенным кэшбэком меняются каждый месяц;
- 5–10% — за бронь отелей и авто, покупку авиа-, ж/д билетов и туров через «Тинькофф Путешествия»;
- до 30% — за покупки и услуги, заказанные в разделе «Город» приложения «Тинькофф»;
- до 30% — за покупки у партнеров банка.
Всего за месяц по карте можно получить до 60 000 рублей кэшбэка:
- 30 000 бонусных рублей — за обычные покупки;
- 30 000 рублей — отдельно по спецпредложениям.
Если партнерский кэшбэк за месяц превышает 30 000 рублей, сумму сверх лимита банк начислит в следующем месяце. Лимита на кэшбэк за покупки в «Тинькофф Путешествиях» нет.
Кроме того, за оплату в ресторанах по премиальным картам Mir Supreme полагается дополнительный кэшбэк от платежной системы «Мир» — 5%. Лимит кэшбэка в месяц — 5 000 рублей. Подробнее на официальном сайте программы.
За какие операции кэшбэк не начисляется
Вот список операций, за которые банк не начислит кэшбэк:
- пополнение карты любым способом;
- снятие наличных;
- расходные операции в других кредитных организациях;
- любые денежные переводы с карты;
- оплата услуг ЖКХ;
- платежи через личный кабинет на tinkoff.ru или приложение «Тинькофф», кроме платежей в разделе «Транспорт»;
- пополнение любых электронных кошельков;
- оплата авиабилетов и сопутствующих услуг (багажа, страховки и прочих), кроме покупок через «Тинькофф Путешествия» и на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Сибирь», «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»;
- платежи с использованием QR‑кодов в рамках Системы быстрых платежей и QR‑кодов ПАО «Сбербанк»;
- операции с МСС‑кодами 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311.
Преимущества Tinkoff Black Premium
Пользователям сервиса «Премиум» полагаются выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.
Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам: до 8,64% годовых — доходность по вкладу в рублях, 6% годовых — по накопительному счету.
Премиальным клиентам доступен более выгодный курс обмена валюты по сравнению с биржевым курсом.
Бесплатное страхование всей семьи в путешествииВместе с картой доступна расширенная страховка для визы и путешествий по всему миру. В страховое покрытие включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно вписать себя и еще четырех людей. Страховка подходит для активного отдыха, например, для катания на горных лыжах и сноуборде на специально оборудованных трассах. Полис бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок не ограничено. Подробнее о бесплатной страховке в путешествии.
Владельцам премиальной карты с Tinkoff Premium полагаются бесплатные проходы в бизнес-залы:
- 2 в месяц — без дополнительных условий;
- 4 в месяц — если за последний месяц действия премиум-сервиса баланс на всех счетах в банке не опускался ниже 3 млн рублей;
- без лимита — если баланс на всех счетах в банке был не ниже 10 млн рублей.
При бесплатном проходе стоимость посещения все равно списывается с карты, но банк возвращает деньги в течение дня. Каждое посещение бизнес‑зала сверх этого лимита оплачивается отдельно.
Владельцы брокерских счетов в «Тинькофф Инвестициях» бесплатно переходят на тариф «Премиум». Он предоставляет инвесторам сниженные комиссии и дополнительные возможности: персонального инвестконсультанта, доступ к аналитике и обзорам рынка, возможность получить статус квалифицированного инвестора и другие привилегии.
Премиальным клиентам доступна бесплатная связь по всей России (кроме Крыма и Севастополя) и 1 Гб интернета в роуминге по Европе от «Тинькофф Мобайл».
Пополнение наличными и вывод без комиссии на карту на 300 тыс. рублей больше, чем по стандартному тарифу.
Это страхование денег на всех картах «Тинькофф». Банк обещает вернуть до 100 тыс. рублей в случае кражи денег с карты. Страховка действует в России и за границей.
Стоимость услуги для держателей классической Tinkoff Black — 99 рублей в месяц.
Заказать перевозку наличных в Москве, Московской области или Санкт-Петербурге можно в мобильном приложении («Главная» → «Ваш Тинькофф Премиум» → «Инкассация») либо через персонального менеджера в чате приложения «Тинькофф».
В других регионах услугу можно заказать только через персонального менеджера. Минимальная сумма доставки и забора — 2 млн рублей. Ограничений по максимальной сумме в рублях нет.
Как оформить Tinkoff Black Premium
Оформить карту может гражданин России или иностранец, легально находящийся в стране. Минимальный возраст владельца карты — от 14 лет.
Чтобы подать заявку на карту, нужно указать ФИО, дату рождения, паспортные данные и номер телефона. На встрече с представителем банка для получения карты понадобится паспорт (если вы гражданин России) или документы, подтверждающие законность нахождения на территории РФ: миграционная карта, патент на работу, вид на жительство или виза — зависит от гражданства.
- Возможность пользоваться пакетом бесплатно.
- Персональное обслуживание.
- Повышенный кэшбэк за покупки.
- Расширенные лимиты на бесплатное снятие наличных и переводы.
- Более выгодные условия для инвесторов и вкладчиков.
- Сервисы для путешественников.
- Необходимость поддерживать высокие остатки на счетах.