Россияне продают валюту! Путин подписал указ по миграционной политике. ЦБ ждёт роста экономики
Всем привет, дорогие друзья!
С вами Глеб Задоя. Это новостной выпуск по итогам очередной рабочей недели. Сегодня обсуждаем следующие новости. Центробанк аннулировал лицензию из Яндекс банка. Всемирный банк беспокоит риск дефолта США. Почему Российский рынок снова растет. Разбираемся в причинах дефицита российского бюджета, в январе-апреле превысил годовой план. Евросоюз хочет официально запретить поставку российской нефти в Германию и Польшу. Центробанк ждет восстановления экономики в течение 2 лет. В Думу внесли проект о первоочередном перечислении НДФЛ в регионы. Россияне продавали валюту во время ослабления рубля. Владимир Путин поручил снизить отток россиян из страны. Дочитайте статью до конца и поставьте лайк авансом.
У меня есть две важные новости о предстоящих мероприятиях, которые я вам всем советую посетить. Если вы трейдер и хотите пообщаться и познакомиться с другими трейдерами, прокачать свои скиллы в торговле на практике совместно с другими трейдерами, я вас приглашаю 22 мая на практикум по трейдингу. Крутая программа, которая будет длиться в течение целой недели. Всю неделю будем торговать вместе, зарабатывать, делиться опытом. Ссылка на мероприятие под этой статьей.
Третьего и четвертого июня я обязательно пойду на конференцию, которая называется Private Money. Уже несколько лет посещают эту конференцию, и обязательно посещу её. Если вы интересуетесь инвестициями в недвижимость, и ищите другие возможности для создания капитала, то обязательно рекомендую посетить эту конференцию. Для моих подписчиков я выбил промокод Invest 15 на 15% скидку на любой тариф на участие. Все ссылки будут внизу.
Начнём мы с того, как закрылись торги на основных финансовых площадках по итогам очередной рабочей недели. Нефтяные цены на этой неделе снизились, но незначительно. Нефть марки Брент, под занавес пятидневки, торговалась на отметке в 74 доллара за баррель. Золото располагается на отметке 2015 долларов за тройскую унцию, американский Фондовый рынок на этой неделе упал до отметки 4120 пунктов. Индекс Московской биржи подрос, в плюсе основной индикатор российского фондового рынка на отметке 2565 пунктов. Bitcoin просел до 26300 долларов, индекс доллара взлетел до отметки 102,5, а курс доллара на Московской бирже подрос до отметки 77 руб. 90 коп.
Во Всемирном банке заявили, что риск дефолта США усугубляет проблемы, связанные с замедлением мировой экономики. Наряду с инфляцией, наиболее актуальных вопросов стоящих перед экономикой США, является ожесточённая борьба в Вашингтоне по поводу повышения потолка госдолга страны. На текущий момент потолок госдолга составляет 31,4 триллиона долларов. Президент США Джо Байден провёл переговоры со спикером палаты представителей Кевином Маккарти и другими законодателями в Белом доме, но не смог прийти к соглашению. Байден и Маккарти, у которых имеются разногласия по поводу планов федеральных расходов, закончили встречу, пообещав, что их помощники будут оставаться на связи каждый день.
Во Всемирном банке начали переживать по поводу риска дефолта США, там есть всё-таки некоторые проблемы в банковской системе. Чуть ли не каждый второй американский банк является по факту банкротом, или находится в преддефолтном состоянии. Если вдруг начнётся падение на финансовых рынках, то многие банки могут физически не устоять. При всём при этом федеральная резервная система продолжает повышать процентные ставки, что еще больше усугубляет проблему в американской экономике. США сами себя сейчас фактически загнали в угол, и риски для их экономики действительно высоки. Что будет делать Федрезерв совершенно непонятно, как будет выходить из этой патовой ситуации. Нужно чётко понимать, что если будут проблемы в американской экономике, то эти же проблемы еще в большей степени будут в мировой экономике. Именно об этом и беспокоиться Всемирный банк.
Поговорим о ситуации в России по поводу российских банков. Центробанк аннулировал лицензию «Яндекс банка» на осуществление депозитарной деятельности. В пресс-службе «Яндекса» сообщили что сами отказались от депозитарной лицензии. Банк сейчас не предоставляет подобные услуги и не считает их приоритетными на этом этапе. Было много разных планов у Яндекса по поводу «Яндекс банка», но после событий, которые произошли, в прошлом году, что-то о «Яндекс банке» не слышно совсем.
Российский рынок продолжает расти и этому есть объяснение. Многие инвесторы в конце апреля продавали бумаги российских компаний. Из-за роста геополитических рисков во время майских праздников, что могут случиться какие-то форс-мажорные события. После того как, закончились майские праздники и ничего не случилось, «физики» снова начали заходить в рынок. Российские инвесторы просто не знают, куда вкладывать свободные денежные средства. Именно частные инвесторы сейчас делают «погоду» на российском рынке. Число крупных игроков сильно снизилось, деньги западных инвестфондов и глобальных инвесторов из недружественных стран заморожены, и они прекратили всякую активность на Российском фондовом рынке. Сейчас правят балом «физики». По моему многолетнему опыту работы на российском фондовом рынке, «физики» зарабатывают деньги на Российском фондовом рынке достаточно редко. «Физиков» гонят на российский фондовый рынок, создавая условия довольно благоприятные для вложения. В итоге может закончиться большим обвалом российских фондовых индексов. Думаю, что в этом году коррекцию мы на Российском фондовом рынке ещё точно увидим.
Федеральный бюджет России в январе ─ апреле исполнен с дефицитом в 3,4 трлн. руб. На весь год был запланирован дефицит в размере менее 3 трлн. руб. По итогам четырех первых месяцев года дефицит федерального бюджета опережает прогноз на весь год. Проблемы с дефицитным Федеральным бюджетом, который может усугубить ситуацию не только в российской экономике, но и подорвать кредит доверия к российскому фондовому рынку. Поживем, увидим. Может, всё-таки российские власти найдут способ уменьшить размер дефицита бюджета.
Евросоюз хочет официально запретить поставку российской нефти в Германию и Польшу. Остановить поставки по трубопроводу «Дружба» входит в новый пакет всероссийских санкций, которые обсуждаются в Евросоюзе. Речь идёт о единственном нефтепроводе из России в Европу. Евросоюз предлагает сделать исключение для нескольких стран таких как Венгрия, Словакия, Чехия. Они сейчас получают нефть по Южной ветке нефтепровода. Так как инициативу будут обсуждать в рамках санкционного пакета, для ее принятия нужно одобрение всех стран участниц Союза. Какой уже по счету пакет санкций? Напишите в комментариях, потому что я уже сбился со счёта.
Центробанк описал сценарий восстановления экономики в течение 2 лет. В Банке России прогнозируют рост ВВП во втором квартале текущего 2023 года на 4,2%. Весьма-таки неплохо, после спада на 2,3% в первом квартале. Это следует из доклада денежно-кредитной политики. Высокий уровень потребительской инвестиционной активности в первом квартале, а также сохраняющиеся вблизи минимальных уровней безработицы, позволяют улучшить прогноз темпов прироста ВВП в 2023 году от 0,5 до 2%. Предыдущий прогноз предполагал, что изменение ВВП в 2023 году будет в диапазоне минус 1% ─ плюс 1%, считайте ноль. Сейчас уже в ЦБ говорят, в 2023 году ждут восстановление экономики нашей страны. Банк России ожидает, что в 2024 году экономика продолжит восстанавливаться, и уже к концу 2024 года достигнет уровня четвертого квартала 2021 года. К 2025 году динамика ВВП стабилизируется в диапазоне 1.5 ─ 2.5%. У нас начался уже восстановительный рост, надо немного потерпеть и скоро будет точно всё хорошо. Скоро мы встанем в экономике на нужные рельсы.
Рассуждая о России, я заметил, что только где-то начнём расти, тут же влетает неожиданно очередной кризис, форс-мажор и прочие разные события. Центробанк, один из самых адекватных институтов российской финансовой власти, всё это расхлебывает и вынужден регулярно переписывать прогнозы. Ожидают, что мы в этом году вырастим, в следующем году вырастим, в 2025 году вырастим, к этому есть определенные предпосылки. Только при одном условии, что опять не случится какой-нибудь форс-мажор геополитический, экономический, политический, социальный. Не дай Бог еще чего-нибудь.
Хорошая новость. В Думу внесли проект о первоочередном перечислении НДФЛ в регионы. Господин Володин, спикер Госдумы, заявил, что учитывая, что НДФЛ является основным источником налоговых доходов на большинстве территорий. Закон, который внесен в Госдуму, обеспечит своевременное поступление средств в региональные местные бюджеты и позволит избегать кассовых разрывов. Регионы будут более стабильные и равномерно финансировать свои расходные обязательства. Ранее на совершенствовании механизма ЕНП и ЕНС настаивал Совет Федерации, обращая внимание на проблему временного кассового разрыва в бюджетах регионов. Когда мы видим дефицит федерального бюджета, есть проблемы и в региональных бюджетах. Введение ЕНП и ЕНС явно не добавляет скорости движению денег и возврата их в те самые регионы. Одна из действенных мер, которая могла поддержать российскую экономику, это была возможность более справедливого распределения налогов. Если бы налоги в нашей стране стекались бы большей своей частью не в федеральный центр, а оставались в регионах. Может, и воровали бы большими объемами, но регионы тогда бы в большей степени отвечали бы за себя. Возможно, не так сильно отставали бы от златоглавой нашей замечательной столицы.
Вернемся к новостям, которые нам презентует Центробанк. В ЦБ сообщили, что россияне на фоне ослабления рубля в апреле на 3,4%, увеличили продажи иностранной валюты. Розничные инвесторы избавлялись от долларов и евро, покупая при этом юань. В апреле физические лица продали иностранной валюты на 7,5 млрд. руб. Был некоторый смысл избавиться от долларов и евро, которые были на счетах, которые нельзя снять и обналичить. Перевести их в юани, это сейчас выглядит довольно логичным действием.
С другой стороны есть еще одно простое объяснение, когда денег нет. Есть три стадии: когда денег нет, денег нет совсем и пора менять доллары. Как раз к майским праздникам, когда нужно было готовиться к закупке шашлыка, разных растений, которые нужно было высадить на даче. Россияне предпочли избавиться от валюты и обналичить доллар в рубли, и с фанфарами встретить майские праздники.
Давайте поговорим еще об одной интересной новости. Путин поручил снизить отток россиян из страны. Когда прочитал этот заголовок, мне стало немного страшно. Каким образом Владимир Владимирович поручил снизить отток россиян. Он подписал указ об изменениях концепции гравитационной политики на 2019 ─ 2025 год. В концепции появляется пункт о том, что власти должны создать привлекательные финансовые, социальные и иные механизмы сохранения человеческого капитала и снижения оттока населения России. По данным Росстата с января по сентябрь 2022 года из России выехало 419 тыс. человек. За тот же период 2021 года Россию покинули 202 тыс. человек. Интересно, за этот период выехали на Украину 79.5 тыс. человек, 58 тыс. в Таджикистан. 49 тыс. эмигрировали в Армению, 43 тыс. перебрались в Киргизию. 40 тыс. в Казахстан, 38 тыс. в Узбекистан. Такой был выбор россиян.
Когда я смотрю на цифры Росстата, они всегда вызывают массу вопросов. В 2021 году Россию покинула за январь ─ сентябрь 200 тыс. человек. В 2022 году всего лишь 419 тыс. Во время мобилизации Россию покинули от 0.5 до 1 млн. человек, а тут за январь-сентябрь всего 419 тыс. Будет интересно посмотреть статистику в целом за год. То, что российские власти позаботились об оттоке населении, это уже не может не радовать. Кто уезжает? Уезжают молодые, экономически активные люди. Которые должны были бы поднимать экономику, рост, который прогнозирует Центробанк. Главное, чтобы наши власти не додумались взять и закрыть границы.
На этой замечательной ноте, я предлагаю завершить статью. Жду от вас лайки, комментарии. Всем успехов в торговле, в инвестициях и не забывайте про практикум. Обязательно приходите на Private Money. Встретимся, пообщаемся, я обязательно буду 3-4 июня.
Всем спасибо за внимание и пока-пока.