Бывают ситуации, когда средства необходимо разместить на небольшой срок (до 1-2 лет) в рамках брокерского счета или ИИС. Как это сделать с помощью биржевых инструментов с минимумом риска рассмотрим в посте.
1️⃣ LQDT. Фонд ликвидность от ВТБ. Близок к накопительному счету по доходности и риску, практически не проседает в цене из-за специфики инструмента. Ожидаемая доходность 6,5% годовых. Макс. возможную просадку оцениваю в пределах 1%
2️⃣ AKMM. Фонд аналогичен LQDT, но от Альфа-Капитал. Комиссия за управление ниже и составляет 0,34% в год вместо 0,4% у LQDT.
3️⃣ ОФЗ-ПД: 25084 (0,4 года), 26223 (0,8 года), 26227 (1,2 года), 26222 (1,4 года). Облигации федерального займа. Доходность к погашению 7,5-7,8% годовых. Просадки не будет, если додержать до погашения
4️⃣ Фонд на облигации INGO с дюрацией от 1 до 3 лет. Самая низкая комиссия за управление среди конкурентов – 0,4% в год. Ожидаемая доходность 8-10% годовых. Возможна просадка до 5%
5️⃣ Фонд на облигации GPBS с дюрацией 2 года. Комиссия за управление 0,45% в год. Ожидаемая доходность 8-10% годовых. Возможна просадка до 5%
6️⃣ Фонд SBRB на корпоративные рублевые облигации. Ожидаемая доходность 8-10%, возможна просадка до 6%
7️⃣ Активно управляемый фонд OBLG корпоративные облигации смарт-бета. Ожидаемая доходность 9-11%, ожидаю просадку до 6-7%
8️⃣ Активно управляемый фонд облигаций AKMB. Ожидаемая доходность 9-11%, ожидаю просадку до 6-7%
9️⃣ Фонд Тинькофф вечный портфель TRUR. Ожидаемая доходность 11-20%. Просадку ожидаю в пределах 10%
Мой выбор:
▪️Фонды LQDT, AKMM – если совсем недопустимы просадки. В них идеально пристраивать дивиденды и хранить кеш в ожидании просадок акций
▪️Фонды INGO / GPBS на облигации, если готовы к небольшому риску, в пределах 5% и при этом хотите получать доходность повыше, чем в ОФЗ. Дополнительный плюс фондов по сравнению с облигациями в том, что они не платят налог на купон
▪️Фонд TRUR, если готовы к риску до 10-15%. При этом ожидаемая доходность существенно выше всех рассмотренных облигационных инструментов
Обзоры банковских инструментов: депозиты / накопительные счета
👍 если полезно